Как «умыкнулись» миллиарды из Приватбанка. Четыре эпизода уголовных дел

1 июля истек срок, когда экс-акционеры ПриватБанка Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов должны были реструктуризировать кредиты связанных с ними компаний. Они этого не сделали . Зато началась юридическая и медийная кампания против государства. Так, в июне один из бывших владельцев банка Игорь Коломойский  подал в суд  серию исков против Национального банка, Кабмина и Приватбанка.

Ответа долго ждать не пришлось: 3 Июля стало известно , что ГПУ, НАБУ и САП расследуют несколько дел, связанных с ПриватБанком. Готовятся подозрения, арестовывается имущество и допрашиваются работники Национального банка. По информации собеседников ЭП из правоохранительных органов, речь идет о четырех эпизодах.

Эпизод 1

Первый эпизод касается завладения должностными лицами Приватбанка государственными средствами Национального банка, выделенными банку на рефинансирование.

Отмечается, что должностные лица банка в течение 2014 года выдали кредиты под залог имущественных прав на товар 42 резидентам, подконтрольным группе "Приват", учредителями которых являются 51 нерезидент с "приватовскими корнями". Те, в свою очередь, заключили сомнительные сделки, осуществив 100% предоплату, и перечислив деньги на счета других нерезидентов с целью якобы получения товаров.

Общую сумму размером 18 900 000 000 гривен получили следующие компании: Teamtrend limited, Trade point agro limited, Collyer limited, Rossyan investing corp, Zao ukrtransitservice ltd, Milbert ventures inc.

Поставка товаров до сих пор не состоялась. Деньги в сроки, предусмотренные кредитными договорами, Приватбанк не получил. Имущественные права на не полученный товар, которыми располагает Приватбанк, не обеспечивают погашение кредитов и возврата средств. В итоге Нацбанк не получил обратно средства, предоставленные Приватбанку в качестве рефинансирования.

Правоохранители утверждают, что служащие 42 компаний незаконно завладели кредитными средствами, а работники Приватбанка не обеспечили выполнения возмещения возможных убытков и способствовали завладению чужим имуществом.

Эпизод 2

Второй эпизод касается кредитов, выданных на связанные с группой "Приват" компании. По данным ЭП, расследование по этому эпизоду началось на основании заявления председателя правления банка Александра Шлапака.

Так, 15 декабря 2016 года в Приватбанк  поступило сообщение НБУ о том, что компания Claresholm marketing LTD признана связанным с банком лицом.

Несмотря на то, что банку запрещено проведение любых активных операций со связанными лицами, бывшее руководство в течение 15-16 декабря провело незаконные операции. Так, менеджеры ПриватБанка заключили с Claresholm marketing LTD кредитные договоры на сумму 389 млн долларов, 60 млн евро и отразили задолженность в балансе банка.

Так же 16 декабря экс-служащие банка аналогично провели незаконные банковские операции с другими, связанными с банком юрлицами. Например, был заключен кредитный договор на сумму 3 200 000 000 гривен с компанией ООО "Новафарм".

Эпизод 3

В течение 2008-2016 годов Приватбанк предоставил кредит ряду компаний на заранее невыгодных экономических условиях для банка. Средняя ставка по кредиту составляла 10,5%, когда привлекал банк ресурсы в то время под 17%. Как отмечают в правоохранительных органах, соответствующие компании "имели признаки фиктивности".

Обеспечением по этим кредитам выступали залоги на сумму около 267 млрд гривен, из которых имущественные права на сумму 237 млрд гривен, что составляет почти 90% от всего портфеля залогов.

Однако, проведенные нынешним руководством банка проверки показали, что стоимость залогового имущества была завышена. Сейчас просроченная задолженность по соответствующим кредитам составляет более 10 млрд гривен и имеет устойчивую тенденцию к росту.

То есть, получается, что бывшие должностные лица Приватбанка предоставляли кредиты на заранее невыгодных условиях для банка юридическим лицам, имеющим признаки фиктивности.

Эпизод 4

Четвертый эпизод также касается растраты денежных средств в особо крупных размерах. Так же через выдачу кредитов на невыгодных условиях.

"Зная о запретах о проведении операций со связанными лицами, должностные лица банка в период предоставления траншей рефинансирования от НБУ предоставили кредиты ООО "ПриватОфис" и ООО "Ключевое решение" на заранее невыгодных условиях для банка", – объясняет один из собеседников ЭП.

По его словам, задолженность по 20 кредитным договорам, которые не обеспечены имуществом, составляет более 1 500 000 000 гривен.

Что известно сейчас

По словам Луценко, на сегодняшний день по "делу Привата" арестовано все недвижимое имущество и земельные участки ООО "ПриватОфис" и ООО "Ключевое решение" – 769 объектов.

Кроме того, Генеральная прокуратура в течение последних недель активно допрашивает членов кредитного комитета Приватбанка.

"Готовятся подозрения. Также ГПУ изучает документы и допрашивает ряд работников Нацбанка, которые имели контролировать процессы в Приватбанке", – рассказал генпрокурор.

Также по этому делу уже проведены десятки обысков, направлены  международные поручения для направления компетентным органам Кипра, Великобритании, Британских Виргинских островов, проведена выемка документов в отделениях Приватбанка и назначены десятки экспертиз.

В частности Приватбанк и НАБУ проводят совместную работу по анализу "токсического портфеля" кредитов предыдущих владельцев банка. Об этом сообщает пресс-служба банка.

"В рамках уголовного производства по расследованию фактов незаконного предоставления кредитов предыдущими владельцами и топ-менеджерами в банке совместно с НАБУ проводятся плановые работы", – говорится в тексте сообщения.

Сообщается, что анализ документов и другие следственные действия проводятся на основании заявления НБУ в отношении бывшего менеджмента банка.

"Работы в офисе банка запланированы в течение нескольких дней. Кроме адвокатов НАБУ, задействованы также сотрудники спецназа НАБУ. Это необходимо для оперативного реагирования в случае получения информации о нахождении лиц, в отношении которых открыто уголовное производство", – сказано в сообщении.

Напомним, 6 июня стало известно, что в главном офисе Приватбанка в городе Днепр детективы НАБУ под процессуальным руководством прокуроров специализированной антикоррупционной прокуратуры осуществляют следственные действия.

В НАБУ уточнили, что эти действия проводятся в рамках расследования уголовного дела по фактам возможного злоупотребления служебным положением сотрудниками Нацбанка, а также растраты средств в особо крупном размере, совершенной экс-менеджментом и экс-владельцами Приватбанка.

Автор: НИКОЛАЙ ТОПАЛОВ, Экономическая правда