Мошенники просчитались

Есть люди, которые, обладая достаточной компьютерной грамотностью и высокой квалификацией программистов, пытаются «вмешиваться» в работу международных электронно-финансовых систем различных коммерческих банков. О том, как правоохранители Луганщины вывели на чистую воду интеллектуальных воров-мошенников, наш дальнейший рассказ.

В мае 2010 года в отделении Луганского филиала одного из коммерческих банков Украины, используя поддельный паспорт двое предприимчивых молодых людей, проживающих в областном центре, незаконно оформили и получили пластиковую карту «мгновенного типа». После этого в июне 2010 года «хакеры» взломали базу данных коммерческого банка, и вмешались в работу автоматизированных систем частного финансового учреждения.

Такое вторжение привело к искажению процесса обработки информации, относящейся к финансовым операциям за пределами Украины. В конечном итоге мошенники безосновательно выставили, так называемый, кредит – ваучер, благодаря чему была осуществлена операция возврата денежных средств по неосуществленной авторизации. Чтобы было ясно для неискушенного в финансовых «дебрях» простого человека, в результате этой головокружительной махинации с торговой точки одной из заокеанских фирм, расположенной в штате Кентукки, через американский банк на пластиковую карточку, оформленную в Луганске, словно в сказке, стали поступать валютные средства. Сумма транша из-за океана составила около 10 000 долларов США.

Так, мошенническим образом три таких криминальных пластиковых карты были оформлены в Луганске в местном филиале авторитетного коммерческого банка Украины. Две из них аферистами были оформлены по чужим поддельным паспортам, а третью один из аферистов рискнул получить по своему документу, удостоверяющему его личность.

Итак, став обладателями вожделенных карточек, «хакеры» приступили к осуществлению главной задачи – хищению чужих валютных средств. Как известно, все отечественные коммерческие банки находятся в международной электронной системе «Vivat». Жулики выставляют в этой системе, так называемый, кредит – ваучер якобы за оплату партии товаров. В результате система положительно отреагировала на такое «вторжение» и на оформленные жуликами пластиковые карточки стали поступать валютные средства, которые были благополучно сняты луганскими «хакерами». Почти гениальное преступление было совершено, валюта в карманах и, казалось, этому «бизнесу» не будет конца и края.

Однако, кое в чем интеллектуальные мошенники-воры просчитались. Оказывается, в одном из крупных городов Украины есть специалисты упомянутого коммерческого банка, которые осуществляют постоянный мониторинг всех международных операций своего финансового учреждения. И в один прекрасный момент они обнаружили, что на определенную карту (а точнее на определенный счет) «капнули» из-за океана валютные средства, причем, как выяснилось, эти деньги фигурировали в качестве оплаты за некие товары.

Экономисты – международники заинтересовались, имела ли место на самом деле данная товарная операция, которая отражала поступление из США в Украину денежных средств. В результате, они установили, что, во-первых, с этой карты не было произведено оплаты за какие-либо товары, за которые из банковских средств был осуществлен автоматический денежный возврат в пользу американской фирмы. А во-вторых, не подтверждался сам факт движения материальных ценностей на данную сумму. Специалисты банка стали изучать этот факт более тщательно, однако вопросов было больше чем ответов, и они решили обратиться за помощью в милицию.

Сотрудникам милиции предстояло, в первую очередь, разобраться во всех тонкостях банковских электронных программ. Говоря простым и понятным для каждого человека языком, суть преступной технологии, которую использовали интеллектуальные преступники, сводилась к следующему. Например, любой гражданин по ошибке перевел свои деньги на расчетный счет некой торговой фирмы, у которой он на самом деле не приобретал товар на определенную сумму.

В этом случае возврат данной суммы осуществляется автоматически на тот счет, с которого поступила оплата за несуществующую товарную операцию. Именно так всегда срабатывает умная программа, которая учитывает любую ошибку как человеческий фактор и таким образом ее исправляет.

Персонал американской торговой фирмы констатировал тот факт, что их деньги ушли в Украину, откуда взамен никаких товаров к ним не поступило. Естественно, заокеанские коммерсанты выставили претензию украинскому банку, через который была проведена бестоварная операция, с целью возврата безосновательно переведенной в Украину денежной суммы. Хотя фактически коммерсанты США скорее поступили по-джентльменски по отношению к украинским банкирам и просто поставили их в известность об «ошибке». Дело в том, что международная электронная система «Vivat» устроена таким образом, что возврат валюты на исходный расчетный счет осуществляется автоматически. Иными словами, раз операция перевода денег не была подтверждена движением товара, то сработала программа – «защита» от ошибки, и деньги были благополучно возвращены за океан.

Вот и получилось, что украинский банк потерял определенную сумму, которую жулики сняли с пластиковой карты в качестве оплаты за несуществующую поставку товаров за океан.

После того, как со счета данного банка в результате автоматического возврата «испарилась» кругленькая сумма, финансисты обратились за помощью в милицию. По факту хищения денежных средств было возбуждено уголовное дело, и началась напряженная работа оперативников управления госслужбы борьбы с экономической преступностью УМВД Украины в Луганской области по установлению и задержанию злоумышленников.

В результате оперативно – розыскных мероприятий правоохранителям удалось выйти на двоих луганчан. Жулики были задержаны с поличным при очередной попытке снять со своего счета доллары США.

В ходе досудебного следствия было проведено большое количество экспертиз. Это очень большой объем работ. По месту жительства одного из фигурантов был проведен обыск, в ходе которого были изъяты поддельные паспорта, которые использовались для хищения валютных средств. Весомым вкладом в доказательственную базу по делу стали показания тех сотрудников банка, которые непосредственно оформляли пластиковые карты и которые опознали личности аферистов. Сотрудники милиции установили также тех граждан, чьи паспорта жулики использовали при совершении преступления. Как выяснилось, в одном случае паспорт, фигурирующий в уголовном деле, был похищен, а в другом – утерян.

В настоящее время досудебное следствие окончено, уголовное дело с обвинительным заключением направлено в суд. Санкции статьи 361 и 190 УК Украины предусматривают наказание в виде лишения свободы на срок до 8 лет.

Отдел связей с общественностью УМВД Украины в Луганской области