Как мошеннические схемы используют фальшивую рекламу с участием знаменитостей, чтобы «нагреть» онлайн-инвесторов: швейцарская общественная телерадиокомпания SRF провела свое расследование и натолкнулась на целую мошенническую индустрию, базирующуюся на Кипре.
Представьте себе, что вам в ленту «прилетает» реклама, в которой сам Роджер Федерер убеждает вас, что, инвестировав небольшие деньги в такую-то инвесткомпанию, вы получите более чем солидную «прибавку к пенсии». Слишком хорошо, чтобы быть правдой? В данном случае так и есть. Ведь тут мы имеем дело с целым рядом мошеннических схем, использующими фейковую рекламу с участием швейцарских знаменитостей для того, чтобы «нагреть» неопытных или слишком доверчивых онлайн-инвесторов.
Швейцарская общественная телекомпания SRF провела свое расследование и натолкнулась на целую мошенническую индустрию, базирующуюся на Кипре. Но для начала можно провести эксперимент: попробуйте на онлайн-платформе Trustpilot ввести в поисковую строку название InvesaCapital, и на экране перед вами тут же появится огромное количество негативных отзывов. Пользователи из Японии, Индии, Чили, Колумбии и Швейцарии — все они жалуются на то, что их попросту «кинули». Один из таких злосчастных инвесторов — швейцарец Штефан Босс, по специальности автомеханик.
«Когда ты заходишь к ним на платформу, то там все выглядит более чем реально», — рассказывает Штефан Босс в интервью журналистам редакции SRF Investigativ. Сам он инвестировал в фонд InvesaCapital 21 000 швейцарских франков (23 235 долларов), и, разумеется, ни этих денег, ни «прибавки» к ним он не увидит уже больше никогда. Подождав некоторое время, Штефан Боос понял, что попался на удочку мошенников. Расследование редакции SRF Investigativ позволило обнаружить целую сеть подобных платформ.
Все они так или иначе связаны с Кипром. И все они активно и довольно успешно мотивируют клиентов, заставляя их вкладывать все более и более крупные суммы. А начинается поход за «бесплатным сыром» с фальшивой рекламы с участием знаменитостей. В случае со Штефаном Боссом это была реклама с участием популярного швейцарского стендап-комика и телеведущего Штефана Бюссера (Stefan Büsser).
Есть и другие ролики, например с участием Роджера Федерера, который, судя по всему, сидит в тюрьме, или швейцарской модели Кристы Ригоцци с синяком под глазом. Сами эти знаменитости, разумеется, не имеют к этой афере никакого отношения. Их фотографии были украдены и фальсифицированы, интервью с ними также являются фейками. Подобные рекламные объявления вот уже несколько месяцев широко циркулируют в социальных сетях. На сайте Trustpilot многие пользователи прямо обвиняют фонд InvesaCapital в мошенничестве.
Аналогичные обвинения были выдвинуты против таких инвестфондов, как OBRInvest, ForexTB, Inefex и InvestMarkets, а также Investous и 24Option, которые, правда, уже из соцсетей исчезли. Редакция SRF Investigativ опросила трех бывших сотрудников этих инвестиционных платформ, и те подтвердили, что им поручали прямо манипулировать клиентами в разговорах по телефону и заставлять их вкладывать даже больше денег, чем те планировали. «Если они настолько глупы, что вложили сюда свои деньги, то они заслуживают того, чтобы их ободрали. Это был девиз главный девиз нашего босса», — рассказал один из сотрудников.
Но как работает эта схема?
Реклама с участием знаменитостей напрямую связана с фейковыми статьями в фейковых копиях швейцарских СМИ, внешне почти один в один похожих на настоящие публикации на настоящих сайтах. Кликнув на рекламу, читатели могут зарегистрироваться на некоей якобы инвестиционной платформе, которая обещает им легкий способ получения больших прибылей. Сразу после регистрации новым пользователям обычно звонят с платформы, призывая сделать первый взнос в размере 250 швейцарских франков.
Многие обманутые пользователи пишут о том, что они поначалу и в самом деле получали значительную прибыль, но обналичить ее им не дают и в итоге для них часто всё заканчиваются огромным убытком. Жертвы обмана часто даже не знают, что их деньги вкладываются на самом деле не в фондовый рынок, а в спекулятивные финансовые продукты и что в этом случае у них нет никаких реальных шансов ни получить прибыль, ни тем более вернуть вложенные средства. С помощью телефонных звонков и манипулятивных приемов «брокеры» этих платформ, прямо как в фильме «Волк с Уолл-Стрит», оказывают давление на клиентов, заставляя их совершать все новые и новые инвестиционные платежи.
Только в немецкоязычной части Швейцарии правоохранители уже подтвердили факт открытия десятков уголовных дел, связанных с этими «инвестиционными платформами». Суммы заявленных убытков варьируются от десятков тысяч швейцарских франков до более чем 100 000 швейцарских франков. Однако судебные разбирательства часто заходят в тупик, так как подозреваемые в такого рода преступлениях часто находятся за границей и власти не имеют к ним никакого доступа.
Кипрские мошеннические схемы отнюдь не одиноки в использовании подобных приемов. В интернете сейчас действуют сотни подобных платформ. По данным швейцарских правоохранительных органов, в 2023 году пользователи в Швейцарии лишились таким образом в совокупности 142,6 млн франков. И это, скорее всего, лишь вершина айсберга. Правоохранители считают, что многие случаи такого рода обмана остаются незарегистрированными, так как жертвы стыдятся собственной глупости и в полицию не обращаются. В ходе своего расследования команда SRF Investigativ выявила семь платформ с почти идентичной структурой: это такие сайты, как Inefex, InvesaCapital, InvestMarkets, ForexTB, OBRInvest, Investous и 24Option.
Данные кипрского Торгового реестра без особого труда позволяют обнаружить явные связи между фирмами, стоящими за этими «инвестиционными платформами». Как правило, каждый раз при внимательном анализе всплывают имена одних и тех же двух человек. Действуют они очень умно. На всех сайтах, входящих в их сеть, есть прямые предупреждения о рискованном характере такого рода финансовых инвестиций. Этот дуэт также официально отказывается от взимания каких-либо комиссионных. Однако многие обманутые пользователи говорят, что по телефону эти платформы оказывали на них сильное давление, требуя вкладывать еще больше средств.
Журналисты меняют профессию
Журналисты SRF Investigativ также попытались «сменить профессию» и попробовать себя в роли рисковых инвесторов. И в самом деле, схема сработала та же самая: на них также оказывалось жесткое давление в попытках заставить их приобрести еще больше «акций». Но, как только журналисты раскрыли свое инкогнито, платформа, на которой они были зарегистрированы, сразу вернула им все первоначальные инвестиции и даже вместе с прибылью.
Затем команда SRF Investigativ уже официально связалась со всеми этими платформами и задала им вопрос, что они думают по поводу выдвигаемых в их адрес обвинений в мошеннической деловой практике и в их принадлежности к кипрской сети «скаммеров».
Даже после нескольких попыток связаться с ними ни одна из платформ ничего на запросы не ответила. Не ответили на запросы журналистов и люди, указанные в кипрском Торговом реестре. Похоже, что тут тоже действует уже отработанная схема: столкнувшись с негативным эхом в СМИ или судебным иском, данная платформа исчезает и вместо неё создается новая платформа с почти идентичной «бизнес-моделью», продолжающая работу под другим именем.
Пример платформы 24Option — которая сейчас находится офлайн — отличный образец такой схемы: в 2023 году двое ее бывших сотрудников были осуждены в Германии по обвинениям в коммерческом мошенничестве. Согласно официальным данным, управляющим директором 24Option был бизнесмен, проживающий на Кипре. Он также играет центральную роль в функционировании выявленной SRF Investigativ сети фейковых инвестиционных платформ.
Бизнесмен, о котором идет речь, владеет и кипрской компанией K.C. Firiakis Services Ltd. Бывшие сотрудники этой фирмы разместили в сети LinkedIn копии подробных должностных инструкций, из которых следует, что данная фирма играет важнейшую роль в рамках всех этой мошеннической схемы. Судя по этим должностным инструкциям, компания K.C. Firiakis также активно участвует в запуске новых мошеннических платформ взамен «погоревших», устанавливает целевые ориентиры деятельности и координирует работу как компаний, и частных лиц, вовлеченных в эту схему.
Со своей стороны, компания K.C. Firiakis Services Ltd. заявила в ответ на запрос SRF Investigativ, что все эти претензии равносильны, мол, недоказанному ложному утверждению. Компания заявила, что не является частью указанной мошеннической сети и что она ничего не знает обо всех этих «инвестиционных платформах».
Далее компания заявила, что не имеет никакого представления о внутренних процессах на этих платформах и сама не «терпит мошенничества». Компания K.C. Firiakis также настаивала на том, что является независимой фирмой и не имеет никаких связей с платформой 24Option, а тот факт, что у этих двух компаний были общие сотрудники, ещё ничего не доказывал, мол, Кипр — маленькая страна.
Лично владелец компании K.C. Firiakis Services Ltd на запросы SRF Investigativ не ответил. Что касается того, куда уходят полученные за счет этой аферы деньги и кто является тут реальным бенефициаром — ответа пока нет. Штефан Босс тем временем уже списал все свои потерянные деньги и спрашивает: «На кого мне подавать в суд? На InvesaCapital? Они вообще-то ещё в природе существуют?».
Правильный вопрос. Потому что, как показывает расследование SRF Investigativ, данная афера выходит далеко за рамки отдельных онлайн-платформ. «Это классический подход: когда одна платформа уходит в минус, её просто закрывают и создают вместо неё новую. Это позволяет машине по зарабатыванию денег продолжать работать, просто под другой вывеской», — резюмирует один из инсайдеров.
Автор: Фабиан Колер (Fabian Kohler), Конрадин Целльвегер (Conradin Zellweger), редакция SRF Investigativ / портал SWI
Источник: SWI