Перевести деньги в Израиль не так просто, как может показаться. Множество проверок и ограничений приводят к тому, что с переводом наследства, продажей квартиры и даже личных денег с зарубежного банка возникают серьезные проблемы.
Во многих случаях адвокатский офис в Израиле поможет решить их в досудебном порядке или через суд. Эксперты из адвокатского офиса Алекса Паткина рассказывают какие проблемы могут возникнуть при переводе денежных средств в Израиль и как их можно избежать.
Почему могут возникнуть проблемы с переводом денег в Израиль?
После того как Израиль присоединился к международной группе FATF, были введены многочисленные проверки и ограничения, направленные на борьбу с отмыванием денег. Все денежные переводы должны иметь документальное обоснование и легальный источник. Также получатель должен оплатить налог. Банк может заблокировать даже маленькую сумму, чтобы проверить законность этих средств.
Это происходит так как даже небольшая сомнительная транзакция может привести к лишению банка лицензии или большим санкциям.
Самостоятельно доказать что-либо банку практически невозможно, поэтому в случае блокирования вашего перевода, следует сразу обратиться за помощью к адвокату.
Почему не получиться самостоятельно разблокировать денежный перевод?
Банковская процедура проверки легальности денег и перевода называется комплаенс. Суть в том, что эта процедура не регламентирована, то есть банк устанавливает ее сам. Соответственно, он может отказать по любой причине. Чаще всего это происходит из-за:
- неубедительного комплаенс-досье;
- если между банками нет прямых каналов связи;
- международных санкций.
Последние пункты особенно часто применяются в последние годы по отношению к переводам из РФ. Если перевод проходит из европейского банка блокировка может быть осуществлена из-за комплаенс-досье.
Перевод денег на счет в Израиле из-за рубежа можно разблокировать в досудебном порядке или в суде, но только с помощью юриста.
Сколько денег можно переводить без указания источника?
В Израиле вы не сможете осуществлять транзакции на суммы более 3000€, а в течение года на счет в банке можно положить не более 10000€.
Также весьма неохотно местные банки участвуют в транзакциях с криптовалютой.
Как адвокат поможет с переводом денег?
Каждый конкретный случай решается отдельно. Основные приемы адвокатов направлены на:
- составление хорошего комплаенс-досье;
- решение вопроса через суд;
- получение ордера на исполнение завещания (если речь идет о принятии наследства) и т.д.