З початку лютого банки класифікуватимуть таких клієнтів за трьома групами ризику: «високий», «середній» і «низький»
Від 1 лютого українські банки запровадять обмеження на грошові перекази між фізичними особами, встановивши місячний ліміт у 150 тис. грн для платежів за реквізитами IBAN. Про це йдеться на сайті Нацбанку.
Для клієнтів з «високим» рівнем ризику ліміт складе 50 тис. грн на місяць.
- від 1 лютого 2025 року — до 150 тис. грн;
- від 1 червня 2025 року — до 100 тис. грн.
У НБУ заявили, що такі нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектору економіки та боротьби із незаконними схемами, як-от залучення «дропів» (особи, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій).
Для цього доведеться надати документи, що підтверджуватимуть дохід. Завдяки цим даним банки зможуть коригувати або знімати обмеження, враховуючи фінансові можливості клієнта та контроль за рухом коштів на рахунках. // Главком