Кредитные ОПГ Крыма: Ростовщик уже больше 10 лет отбирает у крымчан имущество

За последние годы большое количество жителей Крыма обратилось с одной и той же проблемой: в свое время все они заключили договор займа якобы с кредитной фирмой, получили денежный кредит, который добросовестно погашали, а потом вдруг… лишились своего жилья. 

Автор: ЮЛИЯ ИСРАФИЛОВА, 1К

Проведя собственное журналистское расследование,  газета Первая Крымская пришла к выводу, что все обратившиеся стали жертвами одной и той же мошеннической схемы, разработанной кредитной ОПГ, которая действует на полуострове вот уже более 10 лет. 

Кредитная ОПГ

Как удалось выяснить «1К», уже около 12 лет в Крыму действует ОПГ во главе с жителем Симферополя по фамилии Хапунов (фамилии мошенников изменены в интересах следствия, настоящие данные «1К» предоставит правоохранительным органам). В группировку, кроме подельников Хапунова, также входят практически все члены его семьи — отец, мать, жена и теща.

В конце 90-х Хапунов, по прозвищу Ростовщик, организовал кредитное ЧП, которое выдает крымчанам кредиты, не имея при этом государственной регистрации и соответствующей лицензии Национального банка Украины на осуществление хозяйственной и банковской деятельности, банковских операций либо операций небанковских финансовых учреждений.

Практически во всех случаях схема работает так: с клиентом заключается договор займа под определенные проценты ежемесячно и под залог принадлежащего ему недвижимого имущества. С целью придания видимой законности своей деятельности Хапунов оформляет выдачу кредита от своего имени как физическое лицо в форме договора займа.

Хотя в соответствии со ст. 4 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» предоставление денег взаймы является финансовой услугой. А финансовые услуги в соответствии с данным законом предоставляют конкретные финансовые субъекты. Поэтому систематически предоставлять денежные средства взаймы физические лица не могут.

Однако Ростовщика закон мало беспокоит. Он выдает людям денежные кредиты под определенный процент под залог квартир, домов, автомобилей. Желающих взять в долг несколько тысяч гривен или долларов много: в банке с этим канитель, а у Хапунова все быстро и гладко. Народ валит к нему толпами и заключает составленные хитрым Ростовщиков договоры.

Итог один: заняв небольшую сумму денег на несколько месяцев, люди отдают до 1 млн. грн. Кто этого не делает (а таковы практически все), отдает ростовщику за долги свою квартиру. А если не отдает, Хапунов заложенную жилплощадь приватизирует обманным путем. Люди Ростовщика любыми методами добиваются своего. К примеру, «1К» известен случай, когда женщина, не пожелавшая отдать квартиру, просидела несколько суток избитая в подвале… Узнаете стиль 90-х?

Подобные выселения происходят в Симферополе систематически. И практически всегда на стороне Хапунова суды, ОГИС и нотариусы, какими бы противоправными ни были действия Ростовщика. Складывается впечатление, что все они участники одной мошеннической схемы. Ну, посудите сами: откуда у Хапунова информация о недвижимости, которая находится в исполнительном производстве? Если должники (имеются в виду не его — чужие, а наш герой замечен в «коллекторской» деятельности) не выплачивают задолженности, ростовщик выкупает их недвижимость, а потом начинает душить, угрожая и вымогая баснословные суммы.

Потерпевшие не раз пытались обращаться в правоохранительные органы, но их заявления были проигнорированы. Известно, что Хапунов и его подельник Телегин уже привлекались к уголовной ответственности по факту мошенничества в период с 1999 по 2004 год. А сотрудники УБОП Симферополя собрали 4 тома материалов на возбуждение уголовного дела, однако вся эта «библиотека» куда-то «затерялась».

Поэтому Ростовщик ходит на свободе и продолжает свое черное дело. Он, подобно подпольному миллионеру из «Золотого теленка» товарищу Корейко, тщательно скрывает свое финансовое благополучие: ездит на дешевой машине и ходит в стоптанных туфлях, притом, что за ним числится более 200 объектов недвижимости.

Жертвы обмана

Для начала мы вкратце приведем истории обратившихся в «1К» жителей Крыма.

В марте 2007 года крымчанин Б. занял у кредитного ЧП Хапунова на развитие бизнеса 800 долларов с выплатой 10% от суммы кредита ежемесячно на месяц. Договор займа заключал с Ростовщиком. По требованию последнего в виде гарантии Б. отдал технический паспорт своего дома и документ на право наследования дома.

Вместо 800 долларов, как указано в договоре, Хапунов выдал наличными 700 и пояснил, что 100 долларов он забирает, потому что ему необходимо провести оценку дома. Примерно через 2 недели после заключения первого договора Б. снова понадобились деньги, и он решил опять обратиться к Хапунову: бизнесмен снова занял у ростовщика 800 долларов. И тогда Хапунов забрал у него первый договор и оформил новый на сумму 1600 долларов (!) под 10% ежемесячно.

При этом Ростовщик снова выдал Б. на 100 долларов меньше. Так как новый договор займа был заключен на 1600 долларов, то в течение трех месяцев Б. выплачивал Хапунову проценты за кредит в размере 160 долларов в месяц и 100 долларов ежемесячно за проведение оценки дома. При этом Хапунов заключал с бизнесменом все договоры лишь на месяц — на больший срок он договоры займа подписывать отказывался.

И вот где хитрость: получается, каждый месяц Ростовщик заключал новый договор займа, забирая предыдущие, при этом в документах сумму займа указывал ту, что Б. остался должен (с учетом всех процентов) на день заключения договора. Таким образом, процентная ставка всегда увеличивалась: чем больше сумма долга, тем больше 10% от нее. За три месяца Б. выплатил Хапунову 840 долларов США, и никаких квитанций и расписок Ростовщик ему не давал. К декабрю 2007 года сумма долга Б. перед Хапуновым достигла… 5 тыс. долларов.

В марте 2008 года Хапунов и его жена (она тоже задействована в аферах мужа) потребовали от Б. в счет долга отдать им автомобиль ВАЗ-21121. Б. категорически отказался. Через месяц Хапунов снова приехал к бизнесмену и потребовал подписать новый договор займа с учетом сложившейся суммы долга. И Б., не разобравшись в мошенничестве, опять подписал договор, датированный 20.01.2008, на 12 тыс. долларов.

А летом 2008 года Б. пришла повестка из суда Центрального района Симферополя. За день до судебного заседания к бизнесмену приехал Хапунов и уговорил его подписать мировое соглашение, согласно которому Б. согласился с долгом перед ростовщиком в сумме 64 тыс. гривен, что тогда было эквивалентно 12 тыс. долларов.

Потом Хапунов предложил Б. выкупить долю собственного дома бизнесмена в селе Лозовом Симферопольского района за 20 тыс. долларов, из которых 12 тыс. долларов Б. должен был отдать ростовщику в счет погашения долга. После этого Б., по словам Хапунова, мог продолжать жить в доме и выплачивать аренду за проживание (!) в размере 150 долларов в месяц, а через год выплатить Хапунову 20 тыс. долларов, чтобы право собственности на дом снова перешло бизнесмену Б.

Последний, пораженный такой наглостью, наотрез отказался. И тогда через 2 месяца после этого Хапунов с госисполнителем описали имущество Б. Потом бизнесмену приходили письма о выставлении дома на торги с указанием его оценочной стоимости. При этом госисполнители каждый раз подгоняли сумму оценки под сумму долга, совершенно не учитывая тот факт, что в доме с Б. проживают его двое несовершеннолетних детей.

Подобная история произошла и с жительницей Симферополя, о которой мы уже не раз писали (№471 от 19 — 25 апреля, «Из-за долга в 3 тысячи долларов у женщины забирают… дом»). Госисполнители и здесь не посмотрели на то, что в доме проживали двое малолетних детей. Женщина, тоже в свое время угодившая в ловушку Хапунова, боролась до последнего, и в итоге, чтобы все-таки ее выселить, дом жительницы Симферополя подожгли.

Пострадала от Ростовщика и другая жительница крымской столицы. В июне 2008 года гражданка А. получила у Хапунова в долг по договору займа 3 тыс. долларов на 10 месяцев под 5% от суммы долга ежемесячных выплат, отдав в залог оригиналы документов на 1/2 часть дома в Симферополе. Хапунов выдал ей 2800 долларов, забрав при этом 200 долларов за «обналичку».

В течение 4 месяцев А. выплачивала по 450 долларов, то есть за это время она выплатила 1200 долларов долга и 600 долларов ежемесячных процентов. Потом женщина платить не смогла и попросила отсрочку. Хапунов дал ей еще 1 тыс. долларов в долг, опять забрав 200 долларов за «обналичку», и заключил с А. новый договор на сумму 5300 долларов, в которую вошла общая сумма долга с процентами на день составления договора.

При этом первый договор и все расписки о его погашении Хапунов забрал. Еще месяц А. выплачивала долг и проценты, потом (примерно с декабря 2008 года) не смогла платить по счетам. И тогда весной 2009 года Ростовщик заявил, что сумма долга стала очень большой и что, если А. не выплатит ему… 322 тыс. 813 гривен, он выставит ее дом на продажу. От безысходности женщина согласилась, и Хапунов потребовал заключения нового договора займа — уже на указанную сумму. И тогда А., поняв, что угодила в чудовищную ловушку, отказалась. Ростовщик теперь пугает ее тем, что обратится с иском в суд, как он всегда и поступает, и отсудит у несчастной дом.

Пострадали и журналисты

В скандальную историю с кредитом попали и жители полуострова супруги Р. В 2006 году они взял в долг у Хапунова деньги для развития бизнеса под залог доли своей квартиры в Симферополе. И тоже в итоге остались без жилья. 26 июня 2007 года теща Хапунова вступила в право собственности 1/3 квартиры в доме на улице Дмитрия Ульянова, которую приобрела при участии в публичных торгах по реализации арестованного недвижимого имущества, ранее принадлежавшего Р. В сентябре 2008 года жена Хапунова с одной стороны и сам Хапунов как представитель Р. с другой заключили договор купли-продажи, согласно которому жена Хапунова приобрела 2/3 квартиры Р.

А 26 августа 2009 года Центральный районный суд Симферополя (заметьте, один и тот же суд) вынес заочное решение по иску жены Хапунова и его тещи о принудительном выселении семьи Р. из их собственного дома. В середине декабря 2009 года по месту жительства Р. прибыли госисполнители, участковый инспектор милиции и сам Хапунов, для того чтобы описать имущество и выселить «должников».

Отчаявшиеся Р. успели позвонить в Черноморскую телерадиокомпанию, и на место событий тут же выехали наши коллеги — журналист службы новостей «Волна» Елена Бычкова и телеоператор Назим Билялов. В тот момент, когда хозяйка дома пригласила журналистов зайти внутрь, Ростовщик толкнул оператора и ударил корреспондентку по голове (позже дежурный врач приемного отделения больницы им. Семашко констатировал у журналистки ушиб мягких тканей головы). На просьбы сотрудников «Черноморки» о помощи работник милиции не реагировал. Проверкой случившегося потом занималось Симферопольское городское управление милиции, однако Хапунов, как всегда, вышел сухим из воды.

Обманутых Хапуновым людей еще много, и, к сожалению, историю каждого из них мы описать не можем. Однако всю имеющуюся у нас информацию направим в Генпрокуратуру Украины и прокуратуру АРК с просьбой разобраться, каким образом на полуострове вот уже больше 10 лет безнаказанно орудует преступная группировка Ростовщика. Если в дело не вмешаются правоохранители, у обманутого народа может лопнуть терпение, и тогда, возможно, на симферопольского Ростовщика отыщется свой Раскольников с топором.