В каких случаях банк может раскрывать информацию о счетах клиентов государственным органам?
Подробно обо всех случаях, предусмотренных действующим законодательством, когда банк может передать информацию о клиенте, в том числе, собранную анкетированием, в такие органы как НБУ, налоговая инспекция и другие.
Мнения экспертов
Павел Нуржинский
Партнер
Юридическая фирма MVP LEGAL GROUP
Такая информация является банковской тайной и защищается Законом «О банках и банковской деятельности» и Законом «О защите персональных данных». НБУ получает доступ к ней лишь в определенных случаях, предусмотренных законом.
Банки обязаны раскрывать информацию клиентов следующим органам:
- органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию относительно наличия банковских счетов, а на основании решения суда – информацию об объеме и обращении средств на счетах, в том числе, о непоступлении в установленные сроки валютной выручки от субъектов предпринимательской деятельности;
- Государственной службе финансового мониторинга Украины на ее запрос относительно финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга;
- органам государственной исполнительной службы по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов и решений, подлежащих принудительному исполнению относительно состояния счетов конкретного физического лица.
Юлия Петренко
Юрист
Юридическая фирма "Гвоздий и Оберкович"
Согласно ст.62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», информация, содержащая банковскую тайну, открывается в следующих случаях:
- по письменному требованию или по разрешению собственника такой информации;
- по письменному требованию суда или по решению суда;
- органам Прокуратуры Украины, СБУ, МВС Украины, Антимонопольному комитету Украины – по их письменному требованию касательно операций по счету конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;
- органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения и валютного контроля по счетам конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;
- органам государственной исполнительной службы по вопросам исполнения судебных решений конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.
Источник: Prostobank.ua
