Аферист, «выудивший» у банков около 200 000, оказался бывшим военным, увлекавшимся психологией

Он использовал банковские карточки людей, которые надеялись получить работу на стройках КрымаСледственным управлением ГУ МВД Украины в Донецкой области возбуждено уголовное дело против гражданина России по статье Уголовного кодекса Украины «Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой».

Как рассказала начальник отдела по расследованию экономических преступлений следственного управления Ольга Кулиш, 39-летнего россиянина, который мошенническим путем «выудил» из банков около 200 тысяч гривен, задержали в Артемовске Донецкой области. Он совершил около 30 мошеннических действий с использованием банковских карточек для экспресс-переводов денег до востребования. Чтобы собрать побольше карточек для этих переводов и замести следы, аферист, уже имевший судимость в России за мошенничество, объявил себя руководителем киевской строительной фирмы, которая вербует рабочих на стройки Крыма. Каждому соискателю рабочего места нужно было сразу же завести в банке указанную карточку – якобы для перечисления ему зарплаты, которую вместе с ПИН-кодом мошенник забирал себе. Невольными помощниками гастролера стали четверо работниц якобы созданной им фирмы, а также много простых трудяг-гастарбайтеров. Собрав с помощью «сотрудниц» некоторое количество карточек и кодов, новоявленный «бизнесмен» исчезал из города. Орудовал аферист в Крыму, а также в Донецкой, Запорожской, Херсонской и Харьковской областях.

– По правилам, обладатель любого вида банковской карточки не должен передавать свой ПИН-код, чтобы никто не мог распорядиться ни его карточкой, ни средствами на счету. ПИН-код должен быть известен только клиенту, – объяснила Ольга Кулиш. – Обнаружив утечку денег из финучреждения, банковские служащие вызывали обладателей карточек. Но вскоре выяснилось, что и хозяева карточек, и девушки-сотрудницы так называемой посреднической фирмы просто стали орудием в руках мошенника.

А действовал преступник так. Давал объявления в газеты о найме строителей, на каждого рабочего открывал счет в банке, таким образом пополняя свой арсенал множеством карточек для быстрого перевода денег. Затем одну из карточек и некую сумму денег он давал своей помощнице, поручая ей перевести средства «для фирмы». В отделении банка девушка зачисляла эту сумму на карточку. Но через несколько минут после проведения операции, когда деньги на указанный в карточке счет уже поступили, он перезванивал сотруднице и сообщал, что допустил ошибку – якобы деньги нужно перечислить на другой счет. Пока кассир отменял операцию и возвращал ей средства, мошеннику, который в этот момент, как правило, находился в другом городе, хватало короткого отрезка времени, чтобы снять со счета в банкомате деньги, успевшие поступить на карточку. Таким образом аферист минимум вдвое увеличивал имеющуюся у него сумму. После нескольких махинаций карточку он выбрасывал.

Установить личность мошенника оказалось делом нелегким. Организатор преступления запоминался сотрудникам банка, как «импозантный мужчина с массивной цепью на шее», «с перстнем» или «необычной формы часами на руке». Оказалось, что броские аксессуары были продуманной тактикой поведения. А когда злоумышленник сам снимал деньги в банкомате, то обычно отворачивал лицо от видеокамеры внешнего наблюдения или прикрывал его сумкой. Но в одном из банкоматов Крыма он этого не сделал.

Как позже установили сотрудники подразделений госслужбы по борьбе с экономическими преступлениями, парень с Урала окончил вуз Министерства обороны Российской Федерации, где во время учебы проявил незаурядные способности, а также был отмечен за особые успехи в изучении психологии. Молодой офицер проходил службу в спецподразделениях, но вскоре его блестящая карьера рухнула: он попался на мошенничестве. Несколько лет провел в тюрьме. Затем российский суд смягчил бывшему военному наказание – на жизнь в спецпоселении, откуда осужденный бежал. Правоохранители России объявили его в розыск. Но, как выяснилось, к тому времени он был уже в Украине, где представлялся директором киевской строительной фирмы, часто менял арендованные квартиры и помещения под офисы в разных городах. Средства на такую довольно презентабельную жизнь он добывал тем, что интеллигентно «потрошил» банки.

При задержании у афериста изъяли паспорт на чужое имя с переклеенной фотографией. В России, как выяснилось, у бывшего офицера есть жена и несовершеннолетний ребенок. А вот средств для возмещения ущерба пострадавшему банку у арестованного пока не обнаружено: нет у него ни наличности, ни счетов на его имя, ни автомобилей, ни недвижимости…

Елена Смирнова, «ФАКТЫ» (Донецк)