Сотрудники милиции отправили финансовых «акул» на скамью подсудимых
Время от времени жители Луганска и области, которые вступали в тот или иной кредитный союз (далее КС), обращаются за помощью в милицию, чтобы восстановить справедливость. Однако при более детальном разбирательстве выясняется, что сами граждане, невнимательно читавшие текст договора, добровольно попадали в финансовую кабалу, ставя свою подпись под этим документом.
Основная «ловушка», в которую могут угодить граждане, не имеющие привычку внимательно читать те бумаги, которые им дают на подпись вежливые и улыбчивые коммерсанты из кредитных союзов, – в скрытых комиссионных платежах. Именно последние и расцениваются членами КС как кабала, в которую они попали по своей же воле.
Принцип деятельности любого кредитного союза практически такой же, как и любого коммерческого банка. Правда, в отличие от последних в КС можно получить сравнительно небольшие кредитные средства по упрощенной (в сравнении с банком) процедуре. Порой житейские обстоятельства требуют срочно раздобыть 10, 15 или 20 тысяч. В таких случаях кредитные союзы играют роль того «спасательного круга», без которого трудно обойтись. В некоторых КС прямо в уставе прописано, что любой гражданин может внести туда значительную денежную сумму в качестве депозитного вклада. А это значит, что вкладчик по истечению сроков, предусмотренных в договоре, приходит в этот кредитный союз, чтобы получить определенные проценты.
Однажды членов одного из таких КС в городе Северодонецке ожидал неприятный «сюрприз». Как оказалось, их кровными денежками в сумме 460 тысяч гривен незаконно распорядись по собственному усмотрению руководители кредитного союза. В отношении председателя правления КС, его директора и главного бухгалтера по материалам УГСБЭП УМВД Украины в Луганской области было возбуждено уголовное дело по статье 364 ч.2 УК Украины. В ходе следствия было установлено, что данные лица денежные средства, принадлежащие вкладчикам, по подложным документам получили на себя.
В ходе оперативного сопровождения данного уголовного дела было также установлено, что данные должностные лица своими действиями причинили ущерб одному из банковских учреждений на 1,7 миллиона гривен. При проверке выяснилось, что такую внушительную сумму они выдали предпринимателю в качестве кредита, не имея реальной информации о его платежеспособности. Как известно, кредитные союзы на договорной основе берут в банках определенные денежные суммы для осуществления своей деятельности. Благодаря банковским вливаниям КС существенно увеличивают возможности свои кредитных «портфелей», а финансовые «акулы» получают неплохие проценты. Именно поэтому в дальнейшем, выдавая взаймы членам КС ссуды из этих средств, руководители КС обязаны тщательно проверить все документы, гарантирующие возврат этих денег. В данном случае этого не было сделано, и банку был причинен существенный убыток.
В настоящее время в ходе судебного разбирательства по уголовному делу в отношение организованной преступной группы, состоявшей из троих руководителей кредитного союза, установлено, что они по предварительному сговору нарушили не только статью 364 (часть 2) УК Украины (Злоупотребление властью или служебным положением), но и статьи 2, 5 и 23 Закона Украины «О кредитных союзах», а также статью 6 Закона Украины «О финансовых услугах и финансовой регуляции рынка финансовых услуг». На имущество членов ОПГ наложен арест с целью обеспечения возмещения того материального ущерба, который ими был причинен и членам КС и банковскому учреждению.
Отдел связей с общественностью УМВД в Луганской области
