В объективе стражей экономической безопасности

В условиях хозяйственной жизни страны большая роль отводится банковским учреждениям. Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса в форме кредитования – это стратегическая линия экономической политики нашего государства. От эффективности взаимодействия коммерческих банков с субъектами предпринимательской деятельности зависит во многом решение острых социальных проблем, среди которых ключевыми являются создание новых рабочих мест и насыщение внутреннего потребительского рынка товарами отечественного производства.

Однако время от времени отдельные как физические лица, так и руководители субъектов хозяйственной деятельности, пытаются обогатиться за счет банковских учреждений, получая кредиты, которые не собираются возвращать.

И очевидным на сегодняшний день является тот факт, что работники службы безопасности банков, которые по своим должностным инструкциям обязаны самым тщательным образом проверять будущих клиентов, претендующих на получение сумм кредитования, недорабатывают в этом направлении. Некачественно проводят проверку достоверности предоставляемых документов оценочной стоимости залогового имущества, не осуществляют выезда на те объекты, которые отражают заемщики в документах, и т.д. Все это приводит к плачевным результатам, и в итоге дирекция банков, понесшая убытки от мошеннических действий заемщиков, вынуждена за помощью обращаться в органы внутренних дел.

Так, например, в УГСБЭП УМВД Украины в Луганской области поступила информация о том, что с некоторых пор у дирекции Луганского филиала одного из известных отечественных акционерных банков появилась «головная боль». По имевшимся данным, руководители частного транспортного предприятия упорно не хотят выполнять договорные обязательства, взятые еще несколько лет назад. При изучении всех обстоятельств данного факта оперативники установили, что, оказывается, в 2008 году должностные лица упомянутой фирмы с целью получения кредита в сумме 2 миллиона 500 тысяч гривен совершили подлог документов. Как выяснилось, ни справка о финансовом состоянии данного общества с ограниченной ответственностью, ни экспертное заключение о результатах его хозяйственной деятельности не имеют ничего общего с реальным положением вещей. Стражи экономики «раскопали», что именно на основании сфабрикованных документов и был незаконно оформлен кредитный договор на столь крупную сумму. Все материалы проверок, которые были осуществлены на транспортной фирме, где балом правят коммерсанты – мошенники, были переданы в ЛГУ УМВД Украины в Луганской области. На сегодняшний день по данному факту возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 364 УК Украины (злоупотребление властью или служебным положением). Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от трех до шести лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.

Нередко жуликоватые коммерсанты для обмана того ил иного банковского учреждения используют в качестве сообщников различные частные фирмы, специализирующиеся на предоставлении экспертных услуг. Как выясняется, за «отдельную плату» руководители таких структур готовы рискнуть лицензией и пойти на нарушение закона. На днях сотрудники УГСБЭП УМВД Украины в Луганской области вывели на чистую воду директора одного из обществ с ограниченной ответственностью, который мошенническим путем получил в одном из региональных банков кредит на 500 000 гривен. При проверке документов, на основе которых был заключен данный договор, оказалось, что в отчете о стоимости залогового имущества фирмы – промышленной базы, расположенной в одном из городов области, не все в порядке с цифрами. В этом документе черным по белому было написано, что эта недвижимость стоит 900 000 гривен. Под соответствующим заключением стояла подпись директора одной из известных частных экспертных фирм Луганщины. По инициативе стражей экономики в этот город на упомянутую базу выехали представители независимого агентства «Цензор»*. Специалисты данного агентства после нескольких часов оценочной работы пришли к выводу, что залоговое имущество, под которое был оформлен кредит, максимум тянет на 100 000 гривен. По факту причинения материального ущерб в сумме 400 000 гривен, причиненный мошенниками банковскому учреждению, следственным отделом ЛГУ УМВД Украины в Луганской области возбуждено уголовное дело по ч. 2 статьи 222 УК Украины (Мошенничество с финансовыми ресурсами). Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от двух до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.

На аналогичном преступлении погорела женщина – директор одной из фирм, которая специализируется на предоставлении автосервисных услуг частным лицам. Данная бизнес – леди написала заявление в один из банков региона на оформление для нее валютного кредита на 250 тысяч долларов США. После получения этой суммы предприимчивая дама стала водить за нос банковских клерков, чьи попытки связаться с ней и потребовать выполнения взятых договорных обязательств, оказались тщетными. После обращения в милицию сотрудников службы безопасности банка сотрудники милиции провели проверку финансового состояния сервисной фирмы – должника и установили, что у ее хозяйки не было законных оснований для получения такого внушительного валютного кредита. А все справки, предоставленные в банк, оказались липовыми. За нанесение банковскому учреждению убытка в размере четверть миллиона долларов США в отношении бизнес-леди следственным отделом ЛГУ УМВД Украины в Луганской области возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 222 УК Украины.

ОСО УМВД Украины в Луганской области