Кредитные аферисты процветали около года

В Сумах группа мошенников обогащалась за счет банковских кредитов. Они оформляли их по поддельным документам. У злоумышленников была разработана целая схема такого обмана с четким распределением ролей и использованием новейшей компьютерной техники.

Почти ежемесячно им удавалось брать в кредит 35-45 тыс. грн., которые, конечно же, никто не возвращал. Когда жульничество в конце концов раскрылось и мошенников задержали, добиться от них признания оказалось нелегко. Организаторы напрочь отрицали свою причастность. И только сообщники низового звена, выполнявшие черновую работу и потому засветившиеся, были более откровенны и помогли правоохранителям прояснить всю картину.

– Я познакомился с братьями Сергеем и Артемом Рогозиными (фамилии изменены. – Авт.) в июле 2012 года, – сообщил следствию один из активных участников афер, 25-летний студент (теперь уже бывший) экономического факультета одного из сумских вузов Константин Крыленко. – Они предложили мне заработать. Рассказали, что вот уже пять месяцев успешно обманывают банки, получая кредиты через подставных лиц. Но им нужен компаньон, который мог бы подделывать справки о доходах, а также инструктировать непосредственных получателей денег. Подумав, я согласился…

Студент подробно описал схему, по которой они действовали. Братья подыскивали людей и убеждали их за определенное вознаграждение или под психологическим давлением сходить в банк и оформить кредит по поддельному паспорту и фиктивным справкам. Где организаторы доставали паспорта – то ли покупали, то ли воровали – Константину точно не было известно. Братья вклеивали в них фотографии будущих получателей кредитов. А студент с помощью ноутбука и специальной компьютерной программы изготавливал справки о доходах, копируя печати реально существующих предприятий – и вписывал туда данные поддельных паспортов. По электронной почте файл затем пересылался Рогозиным, а уже те у себя дома все распечатывали. Подписи директора и бухгалтера подделывали все втроем, предварительно тренируясь на чистом листе, у кого лучше получится.

У студента была еще одна обязанность – инструктировать получателей кредитов. Обладая необходимыми знаниями, он говорил новичкам, как себя вести, что говорить, что отвечать на вопросы. Правда, подельники порой попадались такие неопытные, что весь инструктаж для них приходилось записывать на бумажке и заставлять выучить назубок.

– Первую фальшивую справку я сделал в июне 2012 г., – говорит Константин. – Следующую – в августе, потом в сентябре сразу три понадобились, потом еще одна в октябре… Сколько их было всего и где они потом использовались – точно уже не помню. Братья занимались выбором банков…

А вот как подыскивали кандидатов в получатели. Из показаний одного из них, 39-летнего сумчанина Евгения Томко:

– Как-то я встретил знакомую, и она предложила мне легкий заработок. По чужому паспорту нужно взять в банке кредит. Обещали за это 500 грн. и еще 500 ей за посредничество. Я прикинул: раз документы не мои – никакого риска. И согласился. Та же знакомая свела меня с Сергеем и Артемом, которые велели сфотографироваться на паспорт, а потом вклеили эту фотографию в документ, имевшийся у них. Константин Крыленко сделал мне справку с предприятия, где я якобы работал. И дал листок с текстом, что надо было в банке говорить, велел выучить. Все прошло гладко. Мне без особых проволочек оформили кредит на 45 тыс. грн., причем деньги выдали сразу наличными. У братьев, по-видимому, там был знакомый работник, который помог снять всю сумму через банкомат. Этот кредит я не собирался выплачивать, так как думал, что никто не узнает моего настоящего имени.

Но если кандидатов в получатели не удавалось соблазнить деньгами, применялись более изощренные способы.

Вот показания 43-летнего сумчанина Михаила Дорофеева:

– Не знаю, как получилось, но на улице Харьковской я попал в ДТП, врезался в иномарку «Шкода». Из нее вышли незнакомые парни и предложили уладить инцидент без милиции. Я должен был просто возместить ущерб. Однако сумма, которую они запросили, была такой, что я не мог заплатить. Тогда они посоветовали взять кредит в банке. Я говорю: «Мне не дадут, так как я безработный». «Ничего, – отвечают, – мы поможем». И объяснили, что надо делать. Я написал на листочке мои анкетные данные. И уже минут через сорок они подвезли готовую справку о доходах на мое имя с реквизитами какого-то предприятия, название которого не помню. Велели с этой справкой идти в банк и оформить кредит на 49 тыс. грн. Треть этой суммы разрешили взять себе, остальные деньги должны были достаться им в качестве компенсации за повреждение машины. Что оставалось делать? Парни-то крепкие. Пришлось согласиться.

Жулики продолжали пользоваться своей схемой до тех пор, пока она не перестала работать. А это рано или поздно должно было случиться. Ведь кредиты никто не погашал, банки забеспокоились, начали разыскивать должников, и тогда стало ясно, что дело нечисто, а предъявленные документы – липовые.

Теперь злоумышленникам придется ответить в суде сразу по целому ряду статей. Это и мошенничество с финансовыми ресурсами, и подделка документов и их использование. Каждый получит наказание в зависимости от степени вины.

Эта история вскрывает несовершенство системы контроля в сумских филиалах некоторых коммерческих банков. Что в конечном итоге отрицательно сказывается как на финансовой стабильности учреждений, так и на безопасности сбережений вкладчиков. А с другой стороны – показывает, что любые нечестные способы обогащения, как бы хорошо они ни были спланированы и продуманы, в конечном счете обречены на провал.

«Ваш шанс» по материалам старшего прокурора прокуратуры г.Сумы Елены Сухоставец