Причины дефицита валюты: ГНАУ обвинила банки в переводе валюты за границу… Список банков

Государственная налоговая администрация выявила причины дефицита валюты в Украине. С помощью схем перевода денег за рубеж и для спекуляций на рынке в 2008 году было куплено $17,5 млрд.

Более половины средств – $9,8 млрд – выкупили банки для формирования открытой валютной позиции. Банкиры объясняют это необходимостью создания резервов под валютные кредиты и минимизацией рисков. Эксперты считают, что в этом году теневые схемы станут еще более популярными.

Вчера директор департамента Государственной налоговой администрации (ГНАУ) по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, Игорь Стельмахович заявил, что система контроля Нацбанка за валютными операциями малоэффективна и провоцирует банки и бизнес «создавать мощные постоянно действующие каналы» вывода валюты за рубеж. «Сегодня ГНАУ не принимает участия в контроле за покупкой валюты, хотя четыре года назад существовал временный порядок»,- сказал он. ГНАУ в течение трех дней получала от банков информацию по валютным заявкам и при отсутствии претензий одобряла покупку.

По словам Стельмаховича, в 2008 году около $17,5 млрд были вывезены с использованием трех основных схем.

Так, $2,7 млрд переведены как расчет за импорт товаров/услуг без их ввоза, а $4,6 млрд – возвращение портфельных инвестиций (в частности, покупка технических акций). Наибольшие объемы валюты – $9,8 млрд – выкупили банки в открытую валютную позицию и для «проведения спекулятивных операций». Львиная доля куплена в IV квартале – $7,5 млрд. В 2007 году незаконно выведено валюты было на четверть меньше – $13,2 млрд, а банки сформировали валютные позиции всего на $6,5 млрд. В ГНАУ среди банков, активно покупавших валюту в 2008 году, назвали только банк «Надра».

Данные НБУ о торговом доходе за IV квартал, который образуется в первую очередь от переоценки курса валюты, показали, что в топ-5 входят Проминвестбанк (870 млн грн), Альфа-банк (708 млн грн), Укрсоцбанк (646 млн грн), ОТР Банк (640 млн грн) и «Надра» (602 млн грн). «Многие банки покупали много валюты в позицию, что видно по их торговому результату. Некоторые банки заработали большие суммы на переоценке валюты»,- отметил директор казначейства одного из крупнейших кредитных учреждений. Покупая валюту в длинную позицию, банки создавали резервы под валютные кредиты, минимизируя риски.

Заместитель председателя правления другого крупнейшего банка добавил, что, зачисляя валюту в открытую позицию, некоторые участники рынка получали возможность выкупить с дисконтом свои еврооблигации: «После снижения рейтингов они падали в цене, и это было выгодно». Подобные операции ГНАУ могла фиксировать как вывод капитала, предположил банкир. «Вывод капитала с сентября начали практиковать многие депутаты, а наши VIP-клиенты стали уподобляться им.

Такие операции банки также были вынуждены брать себе на позицию»,- отметил собеседник. Именно продажа кредитными учреждениями валюты с открытой длиной позиции стала причиной резкого падения доллара в среду, рассказали казначеи. «ПриватБанк и еще несколько игроков дали большое предложение и курс стал снижаться»,- сказал один из них.

По словам Игоря Стельмаховича, в первых двух схемах в 2008 году были задействованы 50 банков и их филиалы. «Это мелкие банки, у которых нет ни депозитной, ни кредитной истории, нет нормальных доходов и клиентов, поэтому они специализируются на выводе валюты»,- сказал он. Как уточнил источник в ГНАУ, эти банки зарегистрированы к Киеве, Днепропетровской и Донецкой областях. Валютные средства переводились в Parex bank (Латвия), Ukio bank (Литва), АзияУниверсалБанк (Киргизия) и ряд банков Кипра.

По мнению экспертов, в период кризиса схемные операции будут только активизироваться. Аналитик ИК Dragon Capital Елена Белан отмечает, что сейчас, по некоторым экспертным оценкам, теневая экономика занимает 30-50% от ВВП и может увеличиться еще на 30%. «Уход в тень – один из способов минимизировать налоги, и сейчас компании используют любую возможность сэкономить»,- добавила она.

В то же время президент ассоциации «Региональный фондовый союз» Сергей Антонов считает, что с активизацией теневого бизнеса усилится и контроль, в частности, со стороны ГКЦБФР за продажей технических акций. Эту схему возможно ликвидировать, только определив настоящую цену бумаги на бирже. «В России любые расчеты привязываются к биржевому курсу, и там этой проблемы не существует уже несколько лет»,- подчеркнул он.

Банки-лидеры по полученному торговому доходу в VI квартале 2008 года от переоценки купленной валюты

Источник: данные НБУ

FINANCE по материалам Коммерсантъ-Украина