Які ліміти на перекази на карту в «популярних» банках України та що хоче змінити НБУ

“Наразі обговорюється варіант лімітів – не більше 30 операцій і до 100 тисяч гривень на місяць в одному банку. Але остаточний варіант рішення буде ухвалено приблизно за місяць після ретельного обговорення”, – пояснив він.

НБУ провів дослідження операцій клієнтів 7 найбільших банків (більше 91% всіх емітованих карток) за два квартали 2024 року, на основі якого визначили, що обмеження в 30 операцій на місця не відчують 98,44% клієнтів банків. Обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів.

Яку проблему намагається вирішити НБУ

Як зазначив Олійник, останнім часом тіньовий ринок почав активно розкручувати схему з “дропами”.

За його слвоами, “дропи” – це люди, які за певну винагороду передають доступ до реквізитів своїх банківських рахунків стороннім особам. Через рахунки “дропів” переказують гроші, здобуті в результаті кіберзлочинів чи від торгівлі наркотиками, зброєю або інших тіньових операцій.

Через картки “дропів” за короткий проміжок часу проводять сотні Р2Р-переказів на суми, які не співпадають із заявленими доходами, що отримував клієнт (наприклад, пенсіонер отримує та переказує через свій рахунок сотні тисяч гривень за кілька днів), сказав Олійник.

Ліміти в банках

Зараз в банках вже діють ліміти на кількість та суму операцій.

ПриватБанк

Для відправника:

Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта – 200 для переказів по Україні та 20 кордон. Ліміт суми переказів на місяць для одного клієнта – 1 000 000 гривень для переказів по Україні та 100 000 гривень за кордон.

Для отримувача:

Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта 350 для переказів по Україні та 50 кордон. Ліміт суми переказів на місяць для одного клієнта – 1 000 000 гривень для переказів по Україні та 399 999 гривень за кордон

Ощадбанк

Максимальна сума одного переказу по одній платіжній картці відправника – 29 999,99 гривень, включаючи комісійну винагороду;

максимальна сума всіх переказів по одній платіжній картці відправника за добу – 65 000 гривень;

максимальна сума всіх переказів по одній платіжній картці відправника за календарний місяць – 150 000 гривень;

максимальна кількість переказів по одній платіжній картці відправника за добу – 5 операцій;

максимальна кількість операцій, здійснених протягом календарного місяця по одній платіжній картці відправника – 50 операцій.

Monobank

Ліміти на кількість операцій: на день – 50, на чотири дні – 100, на місяць – 150. На картку українського банку за одну операцію можна перевести до 60 тис. гривень. Максимальна сума, яку можна перевести на місяць, визначається лімітом платіжних систем: MasterCard – не більше еквівалента 10 тисяч доларів, Visa – не більше еквівалента 25 тисяч доларів.

Нагадаємо, за даними НБУ, у І кварталі 2024 року кількість активних платіжних карток зросла до 52,7 млн штук. Найбільше було у ПриватБанку – 28,2 млн штук.