«Черный список» Нацбанка. Часть 3

Главная причина банкротства украинских банков кроется в извращенной внутренней природе их председателей и учредителей. Когда финансовое учреждение ими рассматривается не как субъект экономики, а как «корыто» для собственного обогащения. Нацбанк Украины намерен остановить это финансовое «свинство» путем введения десятилетнего запрета на занятие банковской деятельностью для нечистых на руку банкиров. За годы независимости таковых набралось немало.

«Денди»

Коммерческий акционерный банк «Денди» (Киев) был открыт в 1995 году. Появился он из недр одноименного концерна, которым руководил нынешний лидер партии «Яблуко» и БЮТовец Михаил Бродский. В конце 90-х СМИ неоднократно писали, что фирма «Денди» служила «экономической базой» известного киевского «авторитета» Владимира Киселя. Через структуры Бродского осуществлялось отмывание «грязных денег».

Основными направлениями по отмывке денег Киселем стали операции на валютной бирже и торговля нефтью. Механизм отмывания денег через биржу был весьма замысловат. Первым этапом процесса легализации был перевод наличных «грязных» денег в безналичное состояние. Делалось это, как правило, через контролируемые В. Киселем казино. Также деньги шли вторым путем: под липовые договоры наличка переводилась на фирмы, в которых работали хорошие знакомые «авторитета». Дружеские отношения устанавливались очень просто: Кисель либо брал с этих фирм минимальный оброк, либо освобождал их от уплаты отступного совсем. Коммерсанты могли только догадываться, какого происхождения эти деньги. Далее средства накапливались на счетах 5-6 киселевских фирм, таких как «Денди», «Мариам», «Томпо» – на основании опять таки липовых договоров. Туда же направлялись и средства, пропущенные через казино. Вслед за этим фирмы-накопители делали заявки на покупку валюты в контролируемые ими банки. В том числе, в КАБ «Денди».

25 июля 1997 года по результатам проверок концерна «Денди» было возбуждено уголовное дело по статье 155 Уголовного кодекса Украины (незаконная торговая деятельность) против его руководителя Михаила Бродского. Официальное обвинение – продажа квартир в Харькове и Одессе с перечислением средств в уставный фонд банка «Денди». В феврале 1998 года Национальный банк Украины лишил КАБ «Денди» лицензий на все банковские операции. В марте того же года Бродский был арестован и направлен в Житомирское СИЗО, где провел в общей сложности месяц. 21 апреля 1998 года его освободили из-под стражи как избранного депутата Верховной Рады.

После избрания парламентарием Бродский долго прятался от «кинутых» вкладчиков банка «Денди». Таковых насчитывалось около 21 тысячи человек. Общая сумма потерянных вкладов составляла 4 миллиона долларов США. М. Бродский утверждал, что разорение банка «Денди» – это «заказ» власти, исполнителем которого был тогдашний министр внутренних дел Юрий Кравченко.

В 2002 году во время очередных парламентских выборов М. Бродский заявил, что все деньги людям возращены. При этом он умолчал, что в 1998-м и в 2002 году курс гривны к доллару существенно отличался.

18 января 2005 года Хозяйственный суд г. Киева своим решением утвердил ликвидационный баланс КАБ «Денди» и закончил рассмотрение дела о банкротстве банка.

«Наш банк»

Зарегистрированный НБУ 17 ноября 1993 года, как правонаследник АБ «Элита», «Наш банк» за десять лет паутиной своих интересов опутал 5 692 вкладчика в Запорожье, Мелитополе и Бердянске. Когда сумма вкладов достигла 38 миллионов гривен, «наши» решили, что им этой суммы достаточно. После чего и завертелось колесо махинаций.

Председатель правления «Нашего банка» Игорь Сергиенко ранее был причастен к банкротству «Градобанка». Но под следствием по этому делу он находился недолго. Помогли высокопоставленные «друзі».

Со временем И. Сергиенко возглавляет АО «Наш банк» и становится его фактическим собственником. Акционерным обществом банк был лишь на бумаге – акции принадлежали предприятиям и другим юридическим лицам, которые были частной собственностью хваткого предпринимателя.

Банкротство «Нашего банка» – типичный пример запланированного «кидка». И. Сергиенко выдал клиентам кредитов на сумму, которая в два раза превышала уставной капитал банка. Большую часть средств были получены предприятиями, в частности «Южгидромашем», «Нестерянской птицефабрике», «Торговому дому арматурного завода» и еще 15 компаниям, которые потом обанкротились. Кроме того, кредиты выдавались без залога, гарантий других юридических лиц и т.п. В нарушение всех предписаний НБУ.

В августе 2003 года против должностных лиц АО «Наш банк» Запорожская областная прокуратура возбудила уголовное дело по ч. 2 ст. 364 УК Украины («Злоупотребление властью или служебным положением, повлекшее тяжкие последствия»). 20 ноября 2003 года НБУ решает отозвать банковскую лицензию и ликвидировать «Наш банк».

И. Сергиенко был задержан 31 декабря 2003 года в связи с возбуждением в отношении него нового уголовного дела по ч 5. ст. 191 Уголовного кодекса Украины («присвоение имущества в особо крупных размерах путем злоупотребления служебным положением»). Ему инкриминировалось хищение 330 тысяч долларов США из средств АО «Наш банк». Кроме того, согласно материалам уголовного дела, в 1997 году, будучи председателем правления «Элиты», Игорь Сергиенко за счет средств банка приобрел себе в личное пользование оружие иностранного производства, за которое только предоплата составила около 15 тысяч долларов. В общей сложности в отношении Сергиенко было возбуждено 6 уголовных дел.

Обманутые вкладчики деньги не получили до сих пор.

«Дамиана-банк»

30 июня 2000 года швейцарский суд вынес приговор по так называемому делу «Дамиана-банка» (Киев) президенту банка Юрию Сидоренко, вице-президенту Александру Дворянчикову и генеральному директору «Укринвествалютторга» Вячеславу Крамному. Каждого суд приговорил к 18 месяцам тюремного заключения. Они обвинялись в фальсификации документов, злоупотреблении доверием, вследствие чего в том же году были похищены 19,9 миллионов долларов – средства государственного концерна «Украгротехсервис» – и переведены на валютные счета за границу.

Дело «Дамиана-банка» получило широкую огласку, в частности, потому, что вышеуказанная сумма почти в $20 миллионов инкриминировалась как «расхищение в особо крупных размерах» и бывшему и.о. премьер-министра Ефиму Звягильскому.

Осенью 1994 года Комиссия по вопросам борьбы с организованной преступностью и коррупцией рассмотрела представление Генеральной прокуратуры о даче согласия на привлечение народного депутата Украины Ефима Звягильского к уголовной ответственности. Депутатам Верховной Рады было сообщено следующее. Исполнявший обязанности премьер-министра Звягильский в соучастии с должностными лицами коммерческого «Дамиана-банка» на протяжении 1993-1994 годов совершили ряд торгово-финансовых операций, в процессе которых, по предварительным данным следствия, похищено государственных средств на сумму более 25 миллионов долларов США.

К примеру, по инициативе и при содействии Ефима Звягильского в 1993 году внешнеторговым объединением «Укринвалютторг» был подписан контракт с греческой фирмой «Уквар Петролеум» о продаже ей 200 тысяч тонн авиационного горючего по цене 4,5 миллиона карбованцев за тонну. Как утверждалось в представлении, Звягильский, несмотря на многочисленные протесты специалистов, от имени Кабинета министров Украины издает соответствующее Постановление № 957-16 от 25 ноября 1993 года «Об экспорте авиационного топлива», чем фактически санкционировал ранее подписанный контракт о продаже нефтепродуктов из неснижаемых запасов Госкомрезерва Украины. По его указанию расчеты совершались не через «Укрэксимбанк», как требовал того контракт, а через «Дамиана-банк». Более того, с ведома Звягильского валютные расчеты по контрактам «Дамиана-банком» проводились без лицензии НБУ. А корреспондентский счет, через который проходили платежи, – вообще не регистрировался. Общая сумма ущерба, якобы была нанесена государству, составила более 5 миллионов долларов США.

Однако позже это дело развалилось : как выяснилось, грекам была продана смесь из четырех разных марок бензина, мировую цену на который установить очень сложно.

Е. Звягильского также обвиняли в том, что в ноябре 1993 года он организовал конвертацию иностранной валюты из госбюджета. В результате чего на скрываемый счет «Дамиана-банка» было перечислено 8 миллионов долларов США. После этого через фиктивно созданную фирму «Рейтинг» в госбюджет было возвращено только $5 миллионов.

Кроме того, прокуратура заявляла, что Звягильский неоднократно требовал от руководства государственного концерна «Украгротехсервис» перечислить фиктивно созданной швейцарской фирме «Гленкур Интернасьйональ Эс Эй» 20 миллионов долларов, вроде принадлежащих этой фирме за поставку нефтепродуктов в Украину. Но руководством концерна незаконные требования выполнены не были. Тогда преступная группа по сфальсифицированным документам через «Дамиана-банк» все же сняла эти деньги с валютного счета «Украгротехсервиса».

Комиссия по вопросам борьбы с организованной преступностью и коррупцией Верховной Рады в 1994 году рассмотрела представление прокуратуры и приняла решение рекомендовать Верховной Раде дать согласие на привлечение Звягильского к уголовной ответственности. Депутаты дали добро на арест своего коллеги, сняв с него депутатскую неприкосновенность.

Председатель «Дамиана-банка» Ю. Сидоренко с двумя «помощниками» был арестован в конце 1994 года в Швейцарии. Власти этой страны сами возбудили против них уголовное дело, что помогло открыть швейцарские банковские тайны «Дамиана-банка» и заблокировать 17 подпольных счетов. Как утверждалось, самому Ефиму Звягильскому, на момент лишения его депутатского иммунитета находившемуся в Израиле и поэтому избежавшему ареста, грозило от 10 до 15 лет лишения свободы.

Однако постепенно «дело Звягильского» стало рассыпаться как карточный домик. Ко времени парламентских выборов 1998 года Ефим Леонидович смог доказать свою невиновность и вернуться в стены Верховной Рады. В 2003 году Звягильскому присуждено звание Герой Украины. «Дамиана-банк» до сих пор находится в процессе ликвидации.

(Продолжение следует)

Вячеслав Тищенко, специально для «УК»