«Б.А.Н.К» лопнул. Крупнейший аферист последнего времени попал за решетку в Украине

«После того как аферист сбежал, мы уже думали, что никогда его не увидим». В Киеве задержали организатора масштабной финансовой аферы с «быстрыми кредитами», который обманул людей на десять миллионов гривен. Находясь в бегах, мошенник успел создать еще одно финансовое учреждение, снова «кинув» десятки человек.

В канун Нового года интернет-издания облетело тревожное известие: в Киеве похитили человека. Сообщались шокирующие подробности: мол, все произошло средь бела дня в самом центре столицы, возле бизнес-центра «Парус». К выходившему из здания мужчине лет тридцати неожиданно подбежали несколько человек и, схватив его за руки, начали заталкивать в автомобиль. «Помогите! — кричал мужчина. — Это похищение! Люди, сделайте что-нибудь!» Шокированные очевидцы застыли на месте от испуга. И только когда похитители увезли мужчину в неизвестном направлении, начали звонить в милицию.

«На банк помещение мало походило — там не было ни касс, ни банкоматов»

Первые несколько часов в милиции ситуацию не комментировали. В социальных сетях тем временем строили различные версии. Пока одни ругали очевидцев ЧП за бездеятельность, другие предположили, что похитили активиста евромайдана. Люди обсуждали, как бы помочь несчастному, но не могли ничего придумать — в суматохе никто даже не запомнил номер машины похитителей.

Правда открылась на следующий день. Оказалось, инцидент возле «Паруса» был вовсе не похищением, а задержанием. Как объяснили в пресс-службе столичной милиции, это была спецоперация Закарпатского управления по борьбе с организованной преступностью. И задержали милиционеры известного мошенника, из-за которого сотни человек из разных областей Украины лишились своих денег.

О деятельности афериста «ФАКТЫ» рассказывали еще в марте 2012 года, когда стало известно о первых потерпевших. Именно после нашей публикации люди, потерявшие крупные суммы денег, начали объединяться и вскоре поняли: несмотря на то, что живут в разных городах, все они — жертвы одних и тех же мошенников.

Большинство пострадавших до последнего были уверены, что заключали кредитные договоры с банком. Финансовое учреждение так и называлось. Вот только, если присмотреться, слово «банк» в договоре было написано следующим образом: «Б.А.Н.К». Это и было первой ловушкой, в которую попали люди, так и не получившие свои кредиты. Вместо этого благодаря хитро продуманной аферистами схеме, напоминающей финансовую пирамиду, заемщики… сами давали им деньги.

В роли кредитора выступал певец, чьи песни до сих пор крутят на некоторых украинских радиостанциях. Его-то и задержали около «Паруса». О том, что именно этот человек владеет финучреждениями, обманувшими сотни клиентов, правоохранители узнали далеко не сразу — будучи хитрым и предусмотрительным, мошенник нигде не ставил своих подписей, да и в документах его фамилия не фигурировала. Даже не все его подчиненные знали, на кого работают.

Игорь Острохов (имя и фамилия изменены) тем временем продолжал создавать все новые и новые финансовые учреждения по выдаче «быстрых кредитов». И если сначала так называемый «Б.А.Н.К» работал только в западных областях Украины, то в начале 2012 года появился и в Киеве. Долго искать желающих взять «быстрый кредит» среди жителей столицы не пришлось.

— Еще бы, — горько замечает киевлянин Сергей. — В кризисное время получить кредит в крупном банке не так-то просто. Особенно если работаешь неофициально, да еще и имеешь задолженности. Я в тот момент искал деньги на ремонт квартиры. Конечно, лучше было бы обратиться в проверенный банк, но там мне отказали. Дело в том, что несколько лет назад я взял ссуду, которую исправно выплачивал. Однако второй кредит не дадут, пока не погашен первый.

Моя жена не могла взять заем, поскольку у нее нет киевской прописки. Да и большие проценты, которые сейчас предлагают большинство финучреждений, мы не потянули бы. Начали искать выгодные варианты. И увидели в газете объявление: «Банк. Даем большие займы на льготных условиях». Ниже перечислялись те самые льготные условия: без первого взноса, сроком на 20 лет, до пяти процентов годовых. Справки о доходах тоже не требовалось — только паспорт и идентификационный код.

По словам Сергея, на тот момент в Киеве уже было три офиса «Б.А.Н.Ка» — возле станций метро «Дворец спорта», «Олимпийская» и «Черниговская». Приехав по одному из указанных адресов, Сергей увидел двухэтажное здание, второй этаж которого сдавался под офисы. Финансовое учреждение располагалось в одном из этих офисов.

— Правда, на банк помещение мало походило — там не было ни касс, ни банкоматов, — вспоминает Сергей. — «Это офис, где заключают договора, — объяснила сидевшая за компьютером девушка. — Здесь и не может быть никаких касс. Вы, наверное, хотите взять заем?» И принялась объяснять: «Нужно написать заявление, где вы укажете сумму, которую хотели бы получить. К примеру, 15 тысяч гривен. Как только сделаете первый взнос, мы заключим договор.

Через три недели получите деньги. Каждый месяц будете отдавать нам по тысяче, до тех пор, пока не выплатите весь долг». Клерк объяснила, что, если меня что-то не устроит, договор можно расторгнуть. В таком случае я должен вернуть банку деньги, а банк удержит часть тех средств, которые я уже успел ему выплатить. В тот же день мы с женой отдали 1050 гривен в качестве первого взноса и заключили договор. Нам пообещали, что в течение трех-четырех недель мы получим заем.

Однако три-четыре недели растянулись на… год. Все это время Сергей с женой каждый месяц отдавали банку по тысяче гривен. Получилось, что они погашали кредит, который так и не взяли! В учреждении твердили одно и то же: «Ваша очередь еще не подошла». И предупреждали: если супруги пропустят хотя бы один платеж, с них вычтут большие проценты, а сумму в том размере, в котором им обещали, они уже вовсе не получат.

— Приходилось платить, — вздыхает Сергей. — Через год мы поняли, что пора остановиться. «Мы выплатили большую часть суммы, которую собирались одолжить, — заметила жена. — За это время уже сами накопили бы денег и сделали ремонт». Я начал звонить на фирму. «Вынуждена вас огорчить, — вздохнула женщина на другом конце провода. — Вы опять не попали в десятку». «Какую еще десятку?» — вскипел я. «Десятку людей, которые получат свои займы, — невозмутимо ответила собеседница. — Придется еще подождать». Я попросил соединить меня с руководством. На что услышал: «Руководителя нет на месте. Да его вообще здесь не бывает. Если хотите, звоните в Ужгород, в центральный офис». Однако там и вовсе никто не снимал трубку.

«На самом деле это натуральный лохотрон. Чем больше у тебя клиентов, тем больше денег получаешь»

Поняв, что связался с мошенниками, Сергей обратился в правоохранительные органы. Однако получил отказ в возбуждении уголовного дела. Тогда мужчина еще не знал, что таких, как он, — десятки. Люди, фактически подарившие «Б.А.Н.Ку» свои деньги, начали объединяться.

— С каждым днем количество обманутых увеличивалось, — рассказывает представитель пострадавших, правозащитник Богдан Хаустов. — Связавшись с организацией «Б.А.Н.К. юэй», одна моя клиентка осталась без крыши над головой с годовалым ребенком на руках. Маргарита хотела купить квартиру, но, поскольку была в декретном отпуске, банк кредитов не давал.

И тут подвернулся «Б.А.Н.К. юэй». Заем молодая мама оформляла немаленький (500 тысяч гривен), поэтому и первый взнос сделала соответствующий — 25 тысяч гривен. И для этого продала свою небольшую квартиру. Денег от продажи жилья и полученного кредита как раз хватило бы на покупку новой квартиры. Но ссуду все не давали, хотя Маргарита, как и другие обманутые клиенты, регулярно платила учреждению долг за кредит, который еще не получила. В результате у молодой женщины осталась сумма, которой не хватит даже на покупку гостинки.

Люди ходили в офис так называемого банка как на работу. Но получали лишь бесконечные оправдания и отговорки. Окончательно потерявших терпение клиентов злоумышленники обманывали еще более изощренно. Сообщали людям, что деньги якобы наконец появились и их можно забрать в другом отделении. Но когда человек приходил в указанный филиал, там, долго что-то выясняя, клиента отправляли уже по третьему адресу, где клерки разводили руками: «У нас денег нет».

Общими усилиями мы добились возбуждения уголовного дела. Однако финансовые учреждения… продолжали работать. Закрывались только наиболее оскандалившиеся филиалы, возле которых люди по несколько дней подряд устраивали пикеты. Правда, в скором времени их офисы появлялись в других зданиях. И работали до очередного скандала.

Пытаясь поторопить следствие, Богдан Хаустов и его клиенты не раз обращались в прессу. В прошлом году журналистка программы «Гроші» телеканала «1+1» устроилась на работу в один из филиалов этого финансового учреждения. Показанные в эфире результаты журналистского расследования впечатляют.

Так, в первый же рабочий день директор филиала провел с новой сотрудницей подробный инструктаж. Главное правило: забыть о том, что в офисе работают всего три человека. Для клиентов это солидный банк. «Если будут спрашивать, говори, что служба безопасности в другом конце коридора, — учил коллегу „босс“. — Клиенты должны быть уверены, что у нас большой штат. И почаще повторяй слово „банк“ — на людей это всегда производит впечатление».

Оказавшись на рабочем месте, журналистка увидела, как успешно с поставленной задачей справляются сотрудницы так называемого банка. «На самом деле это натуральный лохотрон, — не стала скрывать правду одна из них. — Но что поделаешь? Чем больше у тебя клиентов, тем больше денег получаешь. Важно еще и то, на какую сумму „разведешь“ людей. Десять процентов от этой суммы — твои». «Просто „лохи“, — драматично вздохнула ее напарница, провожая взглядом очередного клиента. — Но мы же не виноваты, что они такие».

— Проработав в этой конторе полчаса, журналистка сразу поняла, что там на самом деле происходит, — объясняет Богдан Хаустов.

— Думаю, это поняли и все, видевшие телесюжет. Вскоре появилась информация, что организация так называемых банков — дело рук 32-летнего киевлянина, бывшего риелтора Игоря Острохова. В последнее время он позиционировал себя как певец. В Киеве этого человека знают еще и как заядлого тусовщика.

Кроме Острохова, правоохранители взяли под стражу трех его подельников: директора ужгородского филиала финучреждения, главного бухгалтера и менеджера. Как оказалось, сам Острохов, хоть и старался нигде не оставлять своих подписей, все же «прокололся», заключив самый первый договор с клиентом от своего имени. Это было еще в 2010 году. Кроме того, свидетели подтвердили, что Острохов действительно контролировал процесс деятельности «Б.А.Н.Ков» и получал прибыль с каждого заведения. Тем не менее в июне прошлого года Ужгородский городской суд, несмотря на массовые протесты потерпевших, отпустил Острохова под залог в размере 250 тысяч гривен. Вскоре стало известно, что мошенник исчез.

— Мы так и думали, что этим закончится, — сетует Богдан Хаустов. — Было бы странно, если бы такой предприимчивый человек, как Острохов, выкупив свою свободу, остался бы ждать суда и приговора. Следующие шесть месяцев мы с потерпевшими пытались выйти на его след. Сами опрашивали его бывших сотрудников (сейчас все они называют себя потерпевшими), знакомых. «Мы зря теряем время! — сокрушались обманутые люди. — Он наверняка уже за границей с нашими деньгами». Я уже тоже потерял надежду. И тут из Крыма позвонил мужчина. «Кажется, я знаю, где ваш Острохов, — сказал он. — Дело в том, что я… у него работаю. Только мне этот человек представился Аркадием Белоусом».

«Как бы ни убеждали вас клерки в том, что их фирма — самая надежная, не поддавайтесь»

— Оказалось, позвонивший мне мужчина искал работу, — продолжает Богдан Хаустов. — И осенью прошлого года наткнулся на объявление в газете: «Требуются клерки в финансовое учреждение». По указанному в объявлении адресу он нашел довольно солидный офис, где людям выдавали так называемые быстрые кредиты. Знакомая картина, правда? Как претендент на должность менеджера он познакомился с генеральным директором учреждения Аркадием Белоусом. «Что-то в его лице мне показалось знакомым, — рассказывал потом мужчина.

— Незадолго до этого я читал в газете об аферах певца Игоря Острохова, видел его фотографию… Наверное, у меня хорошая зрительная память. Кроме того, я где-то слышал, что Острохов — человек нетрадиционной ориентации. А манеры и речь Аркадия Белоуса четко указывали на то, что он тоже представитель так называемых секс-меньшинств». И действительно: Аркадий Белоус оказался нашим Игорем Остроховым! Находясь в бегах, он зря времени не терял: приехал в Крым, где, пользуясь фальшивыми документами, создал новое финансовое учреждение. И опять, ничего не опасаясь, начал обманывать клиентов! Принцип работы нового учреждения был точно таким же, как у «Б.А.Н.Ка». Появилась и новая услуга — теперь там можно было не только получить «быстрый кредит», но и разместить депозит. Острохов, он же Белоус, старался привлечь в новое учреждение как можно больше денег.

— Он жил в Крыму? — уточняю я.

— Нет. Понимая, что его разыскивают, Острохов старался не задерживаться на одном месте. В основном пребывал в Киеве, каждую неделю меняя съемные квартиры. Жил хорошо — останавливался, как правило, в элитных квартирах на столичном Печерске. По улице старался не ходить: вызывал такси прямо к парадному. Именно поэтому его задержание напоминало похищение — правоохранителям надо было действовать очень оперативно, чтобы аферист не успел убежать.

К Богдану Хаустову до сих пор обращаются пострадавшие. На этот раз уже жертвы «Аркадия Белоуса». Кстати, в некоторых крымских газетах финансовое учреждение по-прежнему активно рекламируется.

— Я не устаю повторять: даже не переступайте порог таких сомнительных заведений, — объясняет Богдан Хаустов. — В наше время и с известными банками лучше не связываться. Что уже говорить о никому не известных финансовых конторах! Как бы ни убеждали вас клерки в том, что их фирма — самая надежная, не поддавайтесь. Иначе рискуете потерять свои деньги.

Помните, что таких процентных ставок, как ноль, пять или десять процентов годовых, не существует в принципе — если вам предлагают нечто подобное, это наверняка афера. Для крупных кредитов необходимы залог, поручительство, документы, подтверждающие доходы. Если этого не просят или если у вас требуют первоначальный взнос или предоплату — это опять-таки обман. В случае если вы все-таки решили взять кредит в финансовом учреждении, убедитесь, что у него есть лицензия, а лучше приходите туда с юристом, который внимательно изучит договор. В ситуации с мошенником Остроховым пострадавших спасла массовость. Если бы людей не было так много, нам не удалось бы добиться возбуждения уголовного дела.

Пока Игоря Острохова разыскивали, следствие по делу его подельников подошло к концу. Сам Острохов продолжает отрицать свою вину. Более того, настаивает, что ни от кого не скрывался.

— Именно так он сказал на суде, — говорит Богдан Хаустов. — «Просто я поломал ногу и лежал в больнице, — объяснял Острохов. — А почему следователь сам меня не нашел, я не знаю». К счастью, на этот раз суд не пошел у него на поводу. Острохова арестовали на два месяца. Впервые за последние годы у потерпевших затеплилась надежда.

Автор: Екатерина КОПАНЕВА, «ФАКТЫ»