Удача с молотком на перевес

Возвращаясь к теме “разборок” с сетевым аферизмом, начатой в предыдущих публикациях, обратим свой взор на еще одно явление современных жуликов сетевому народу. По степени распространенности, это “чудо” извращенной мысли прочно занимает первое место во всех отчетах различных антикриминальных организаций. И имя ему – AUCTION FRAUD. Говоря понятным нам языком – мошенничество на интернет-аукционах.
“– Молитесь на меня! – шептал Остап. – Молитесь, предводитель.

Ипполит Матвеевич был готов не только молиться на Остапа, но даже целовать подметки его малиновых штиблет.

— Завтра, – говорил он,- завтра, завтра, завтра. Ему хотелось петь… ”

“А большой бы здесь начался переполох,– подумал Остап, оглядывая аукционную публику, – если бы они узнали, какой огурчик будет сегодня продаваться под видом этих стульев”.

(Илья Ильф и Евгений Петров. Двенадцать стульев)

В последнем отчете IFCC, (Internet Fraud Complaint Center – Центр жалоб на мошенничество в Интернете), за 2004 год в связи с этой аферой поступило наибольшее число жалоб – 71,2% от общего количества. В чем вы и можете убедиться, посмотрев на график. Этот объединенный проект ФБР и Центра по предотвращению преступлений получает тысячи электронных писем каждую неделю от потребителей, ставших жертвами сетевых мошенников.

На графике показаны ТОР-10 категорий сетевых афер, по которым поступило наибольшее количество жалоб от обиженных потребителей.

Справка “УК”: Центр по жалобам на мошенничество (IFCC) -совместный проект ФБР и Национального центра по борьбе с преступлениями работников умственного труда (NWCCC). Основными функциями IFCC в отношении правоприменяющих органов ( на федеральном уровне, уровне штата и на местном уровне) являются: (1) получение жалоб в режиме онлайн, (2) их анализ для выявления конкретных схем и общих направлений мошенничества в Интернете и (3) составление схемы мошенничества и их передача в правоприменяющие органы. Помимо персонала ФБР и NWCCC, в IFCC также работают агенты и аналитики, откомандированные Налоговым управлением и Управлением контроля почтовых служб.

Чтобы глубже понять суть проблемы, немного окунемся в дебри терминологии и основ этого вида бизнес-деятельности.

Справка “УК”: АУКЦИОН (от латинского “auctio” – увеличение) – способ продажи отдельных видов товаров в виде публичного торга, проводимого в заранее установленном месте и в заранее обозначенное время с правом предварительного осмотра товаров. Товар на аукционе продается единичными образцами или партиями (лотами) тому покупателю, который предложит самую высокую цену.

Основное отличие в различных видах аукционов заключается в направление роста или убывания ставок. В одном случаи ставки растут от минимальной до максимальной, (то есть, выигрышной). В другом – наоборот, уменьшаться от максимальной до, определяемой тем или иным способом, выигрышной минимальной. Хотелось бы отметить, что на самом деле различных типов аукционов достаточно много, но я выделю несколько наиболее популярных.

1. Английский аукцион (стандартный аукцион). Используется открытый формат предложений (все покупатели знают о предложениях друг друга). Продавец назначает начальную (стартовую) цену, далее покупатели вступают в аукционную борьбу, назначая цены выше начальной. Побеждает тот, кто на момент окончания предложил наивысшую цену.

2. Голландский аукцион – прямая противоположность английскому. Хотя также используется открытый формат предложений, торги начинают с заранее завышенной, неприемлемой цены, которая последовательно понижается, пока один из покупателей не согласится ее принять.

3. Аукцион одновременного предложения (first-price, sealed bid). Используется закрытый формат предложений. Все покупатели одновременно назначают цены (обычно в письменной форме), не зная о предложении своих оппонентов. Побеждает тот, кто предлагает максимальную цену.

4. Двойной аукцион (double auction). Предложения одновременно поступают от продавца и покупателя (устанавливается равновесная цена). Чаще всего используется на электронной бирже.

5. Аукцион закрытых предложений (second-price sealed bid). Покупатель или продавец делают секретные предложения в течение установленного времени. Победитель покупает товар по цене, которая предшествует максимальной. Предположим, что покупатель “А” делает предложение, равное 10 долларам; покупатель “В” – 15 долларам, и покупатель “С” – 20 долларам. Понятно, что побеждает покупатель, давший максимальное предложение – покупатель “С”, но платит он не предложенную им сумму, а последнюю, установленную до него – предложенную покупателем “В” (15 долларов вместо 20 долларов).

Для того чтобы участвовать в торгах, участнику необходимо зарегистрироваться, заполнив предложенную ему форму. Минимум, что необходимо указать, это – имя, фамилию (отчество), логин, пароль, и адрес электронной почты, на который по окончанию регистрации высылается информация для активации доступа. Что позволяет сразу после его получения делать ставки. В некоторых случаях требуется указать домашний адрес и номер телефона. Организаторы аукциона чаще всего взимают определенную плату за выставление товара на торги.

Покупатель, победивший в аукционном торге, получает сообщение об этом по электронной почте (или по телефону). При этом он получает сведения о том, как он может оплатить и получить купленный товар. Продавец, в свою очередь, получает сообщение, в котором ему говорится, как он может связаться с пользователем, купившим его лот. Покупатели во время торгов по лоту могут задавать уточняющие вопросы продавцу, обмениваться мнениями с другими покупателями и обращаться с любыми вопросами в службу поддержки аукциона. Пользователи могут высказать свое мнение друг о друге, в том числе и с помощью рейтингов. Система рейтингов помогает всем участникам торгов лучше узнать своих контрагентов.
Наиболее известные аукционы – западные ebay.com; русскоязычные molotok.ru .

“Уникальное предложение! Два сотовых – по цене “шестисотого””

Для аферистов интернет-аукционы – это огромное поле жатвы, подготовленное к сбору урожая вечнозеленых купюр. Обмануть могут как на несколько долларов, так и на несколько десятков тысяч. “Впарив”, к примеру, какой-нибудь ультра-мега-супер-пупер несуществующий ноутбук (телефон, партию телефонов и т.д.). Количество же граждан, готовых вот так, за здорово живешь, расстаться с кровно нажитым, поражает. Что характерно: жулики, в подавляющем большинстве, действуют по давно обкатанной, но от этого не менее эффективной схеме. На торги выставляется некий товар по заведомо заниженной цене, но не настолько низкой, чтобы жертва что-то заподозрила. На вопросы, почему отдается так дешево, кидала незамысловато отвечает: мол, друзья на таможне, подарок или что-нибудь в том же духе.

Естественно, после таких увлекательных предложений покупатели должны испытать эйфорию от “почти что” халявы. После этого им сообщают, что оплату нужно провести по безналу, переведя деньги на определенный счет. Разумеется, все это исключительно из-за удобства такого современного подхода, а также для экономии времени. Покупатель, ослепленный возможностью задешево прикупить отличный товар, переводит деньги. А затем, сначала радостно, а затем нервно, ждет ценной бандероли. Когда количество выкуренных сигарет и беспокойных ночей начинает превышать разумные пределы, он начинает осознавать, что его попросту надули, как первомайский шарик. И тогда наступает горькое разочарование, и на ум, кроме фразы “деньги то начинают кончаться, то кончают начинаться”, ничего не приходит. А жаль…

Естественно задаться вопросом – как уберечь свой кошелек от злонамеренных рук? В общих чертах, нужно следовать мерам предосторожности, описанным в предыдущих статьях. Если касаться собственно аукционной специфики, то хорошие рекомендации дают специалисты Internet Fraud Complaint Center. Кстати, создавались они по просьбе Всеамериканской ассоциации потребителей.

1. Участвуя в интернет-аукционах, помните: ваши обязанности покупателя возникают после того, как продавец выполнит свои обязательства.

17. Никогда не доверяйте электронным письмам из Нигерии или любой другой страны, в которых предлагают за солидное вознаграждение помочь перевести деньги на зарубежный счет.

Рекомендации, пожалуй, исчерпывающие. Это как техника безопасности на производстве, где инспектора при инструктаже не забывают упомянуть, что большинство пунктов написано кровью. В нашем случаи можно сказать, что потерянными деньгами и нервами. Для полноты картины приведу пример переписки с начинающим “кидалой”, любезно предоставленной постоянным читателем “УК” andru.

“– Тише, дурак, – сказал Остап грозно, – говорят тебе русским языком-завтра, значит завтра. Ну, пока! Пишите письма!..”

Его объявление на интернет-аукционе гласило – “набор из 40 телефонов!”. Естественно, перечислялись телефоны – самые последние модели Nokia, Siemens, Samsung, Motorola. И общая сумма “за набор” – 10 тысяч долларов. Я нажал клавишу “купить” лишь по одной причине: это объявление было продублировано 8 раз и закрывало “нормальные” объявления, которые я искал для себя. Переписка завязалась неожиданно, и до сих пор продолжается. Этот начинающий “кидала” явно молодой, неопытный и неграмотный. Но есть и более матерые, их распознать сложнее. Переписка осуществляется мной со специально созданного для этого почтового ящика. Он открыт на имя моей подруги. Как в фильме “Операция Ы” – “чтоб никто не догадался” : И переписываюсь я тоже “в женском роде”, чтобы Вас это не удивляло. Ящик “кидалы” называется “Vovan” – так его и назовем. Курсивом выделены мои комментарии. Стиль и орфография автора сохранены :-).

Письмо Вована:
Будешь брать???

Сразу, без вступления пытается взять быка за рога

Письмо мое.
Да, я бы хотела приобрести Ваши телефоны. Куда перевести деньги?

Письмо Вована:
деньги переводи по Western Union!
вот данные для первода
Страна-Белоруссия
Город-Гродно
Ф.И.О.-Сидорок Владимир Сергеевич
после перевода сообщи пожалуйста свои данный Ф.И.О. и конрольный номер перевода а так же куда доставлять товар?

Письмо мое:
Добрый день!
Я бы хотела уточнить: прошли ли Ваши телефоны официальную сертификацию?
Другими словами – не “серые” ли они? Т.к. наша сеть магазинов “Тер-тел” никогда не подводила своих клиентов некачественным товаром.
И еще: можно ли добавить в поставку еще 10 телефонов “Нокия 6230”? На них сейчас очень хороший спрос. На сколько увеличится сумма сделки?
Можете ли Вы доставить товары курьерской почтой “Вечерний экспресс”? Войдет ли стоимость доставки в сумму сделки, или необходимо доставку оплатить отдельно?

Сети магазинов “Тер-тел” в природе не существует. Так же, как и курьерской почты “Вечерний экспресс”. Но Вован ни о чем не подозревает…

Письмо Вована:

Да здравсвуйте насчет телефонов с ними все в порядки они сертификацию так что товар качесвенный насчет этого можете не беспокоится насчет добавки телефонов Нокиа 6230 это конечно можно.
сумма сделки увеличится совсем на чуть чуть вобщем цена за все вместе с доставкой будет стоить 17 000$ !
Оплата вы знаете по Western Union вот инфа
Ф.И.О.-Сидорок Владимир Сергеевич
Страна-Белоруссия
Город-Гродно
(после перевода денег сообщи всю инфу о переводе код!а так же куда доставить товар?)
и постарайтесь пожалуйста немного побыстрее а то товара осталось мало всего 500 телефонов а покупателей очень много!
Надеюсь на дальнейшее сотрудничество!

Этого ему показалось мало, наверное, поэтому вдогонку он шлет еще одно письмо…

Письмо Вована:
привет
Могу преложить тебе коплектацию из 320 телефонов цена 20 000$ оплата переводом Money Gram.
Что касается оплаты то ты оплачиваешь в начале 50% суммы тоесть отправляешь 10 000$ после чего я отправляю тебе товар!при получении тебе будет нужно заплатить за пересылку 100$ после чего ты получишь товар.
После проверки товара ты высылаешь вторую часть денег 10 000$.
Если товар понравится то можем сотрудничать и дальше кстати помимо мобильных телефонов могу поставлять ноутбуки, фото и видео камеры и др. цифровые товары!
Кстати высылаю тебе фото своего паспорта на всякий случай!

Комплектация из 320 телефонов.
В комплектацию входит:
Nokia 9500 (20шт.)
Nokia 7610 (20шт.)
Nokia 7280 (20шт.)
Nokia 6230 (20 шт.)
LG U8120 (20шт.)
Sony-Ericsson P910 (20шт.)
Sony-Ericsson V800 (20шт.)
Samsung P730 (20шт.)
Samsung E370 (20шт.)
Samsung D500 (20шт.)
Motorola A1000 (20шт.)
Motorola A860 (20шт.)
Motorola A780 (20шт.)
Motorola A768 (20шт.)
Motorola A760 (20шт.)
Motorola E1000 (20шт.)

Естественно, вызывает удивление то, что паспорт грузинский. Тем более на фотографии изображен мужчина лет 40, а стиль письма и главное ОРФОГРАФИЯ говорят о возрасте максимум лет в 14. Но мы продолжаем нашу “деловую” переписку.
Далее было еще два очень коротких письма “Где пропала? Почему молчишь?”. Ничего интересного.

Письмо мое:
Добрый день,
прошу извинить меня за долгое молчание. Наша фирма подверглась расширенному налоговому аудиту, счета временно заморожены, полтора миллиона гривень для наших оптовиков (в т.ч. для Вас) зависли в воздухе. Мне очень неудобно перед Вами, Владимир. Прошу подождать еще 2 недели.
Хотелось бы уточнить, работаете ли Вы с платежной системой ПриватMoney? Дело в том, что счета нашей фирмы обслуживаются именно этим банком, и я смогла бы пересылать намного более крупные суммы, чем по Вестерн Юнион.
Также мы планируем открыть сеть магазинов по продаже цифровых фото- и видеокамер. Ориентировочный ежемесячный оборот я планирую на уровне 650-700 тысяч гривен. Поэтому Ваше предложение рассматривается в первую очередь.

Насчет налогового аудита – попытка хоть приблизительно определить возраст Вована и уровень его знаний. И способ потянуть время.

Письмо Вована:
Привет!!!!!!!
Не стоит извенятся такое может произойти с каждым!
Вобщем я еще могу подождать 2 недели!
Что касается сделки то напиши на какую сумму ты хочешь купить мобильные телефоны!(а так же если собираешься то могу предложить ноутбуки,цифровфе фото и видео камеры если будешь и это брать то тоже напиши цену на которую хочешь купить товар! а я что-небудь подберу по лучше!)
Что касается оплаты то Western Union это старо!
Насчет PrivatMoney ничего сказать не могу так как у нас нет такой системы поэтому предлогаю Money Gram вот ссылка
http://www.eximb.com/ru/service/individual/moneygram.html
можешь почитать об этой системе
Там максимальная сумма перевода в долларах 10 000$ и коммисия там очень маленькая да и в день там можно пересылать не более 20 000$(хотя если сумма нашей сделки будет привышать 20 000$ то оплату можно разбить на несколько дней!)
Мне очень подходит эта система и тебе думаю она тоже понравится!
Вобщем напиши на какую сумму будешь брать товар что б я примерно знал сколько тебе оставлять!Кстати я надеюсь на дальнейшее и взаимовыгодное сотрудничесво!
С уважением Владимир!

После было еще пару писем “Ну что, как дела? Когда заказ сделаешь?”. Что особенно умиляло, так это то что в одном письме он обращается на “ты”, в другом на “Вы”, а /иногда на “вы” типа во множественном числе, что ли :

Письмо мое:
Добрый день!
Прошу уточнить, какие комплектации Вы можете предложить на сегодняшний день.

В связи с нестабильным курсом доллара предлагаю производить расчеты в евро.
Интересуют: мобильные телефоны (на 8-10 тыс. евро)
ноутбуки (6-7 тыс. евро)
цифровые камеры (3-4 тыс. евро).
Ваши банковские реквизиты остались те же?
Адрес, куда необходимо доставить товар:
Украина, г. Тернополь, ул. Леси Украинки, 19.
Компания “Тер-тел”.

Ни разу в жизни не был в Тернополе. Но думаю, что там есть улица Леси Украинки…

Письмо Вована:
цены за комплекты
комплект из 300 мобильных телефонов-13000$
комплект из 100 цифровых фото-5000$
комплект из 100 ноутбуков-9000$
Итого за все 27 000$
Деньги высылай переводом Money Gram(только Money Gram)
Максимальная сумма перевода 10 000$ за день можно переводить не более 20 000$
Поэтому давай сделаем так утром ты отправляешь 10 000$ вечером еще 10 000$ и следующим утром 7000$ итого 27 000$.
После каждого ты должа будешь писать страну и город отправления
Ф.И.О. отправителя и девитизначный код(при каждом переводе он будет разный!)
Так что как только отправишь первый перевод сразу сообщай всю инфу и код!
Вот информация для перевода Money Gram
страна-Белоруссия
город-Гродно ул.Пушкина 32-23
Ф.И.О. получателя-Сидорок Владимир Сергеевич

Письмо мое:
Добрый день!
Я перевела по ранее указанным Вами координатам девять тысяч долларов США. Код перевода 332497251 от 8 июня 2005 года. Можете высылать Ваши ноутбуки на адрес нашего оффиса.
Украина, г. Тернополь, ул. Леси Украинки, 19. Ждем с нетерпением!

Представляю, как у него глазки заблестели когда он это прочел… Ответ пришел менее чем через час.

Письмо Вована:
Добрый день хотелось бы уточнить вы правельно написали код?
Потому что я ходил в банк и по коду не было ничего найдено а это означает что либо вы ничего не перевели либо вы указали неправельный код!Проверьте пожалуйста и укажите точный код!
Жду скорого ответа!

Но я делаю ответный ход: товара нет!! Где он? :

Письмо мое:
Добрый день!
До сих пор от Вас никаких известий нет.

Письмо Вована:
ПРИВЕТ СЕГОДНЯ Я ХОДИЛ В БАНК и мне сказали что перевода нет
может вы сказали неверный код?Сходите пожалуйста еще раз в Банк и уточните номер кода вот этот неправельный 332497251

Да, не повезло Вовану, а так хотелось! И вдогонку летит новое письмо:

Письмо Вована:
товар будет доставлен сразу же после получения и проверки кода!
332497251 (этот код неверный!)

Письмо мое:
Правильный код 332497261! Необходимо поменять предпоследнюю 5 на 6! Это я обозналась случайно. А как же поставка товара? А вдруг Вы исчезнете вместе с деньгами?

Вроде бы все, казалось… Наш “кидала” идет на почту с “новым” кодом, там его снова отправляют восвояси, после этого любой нормальный человек поймет, что над ним просто издеваются. Но не тут-то было! Дело принимает неожиданный оборот…

Письмо Вована:
Привет!
Вобщем опять я ходил в банк незнаю каким переводом ты отправляла но мне опять сказали что код неверный но это уже не важно мне обяснили что с этого перевода мне нужно будет заплатить 35% налога и плюс еще деньги надо ложить на благотварительный счет(это наш призидент такое придумал!вот урод!!!!!!!)потом деньги ложат на счет(это все занимает около месяца плюс еще эти деньги мне могут не отдать!!!!)
ВОБЩЕМ Я ТЕБЕ СОВЕТУЮ СРОЧНО ИДТИ В БАНК В КОТОРОМ ТЫ ОТПРОВЛЯЛА МНЕ ПЕРЕВОД И ОТОЗВАТЬ СВОЙ ПЕРЕВОД!!!!!!!!!!!! ЧТО Б ТЕБЕ ВЕРНУЛИ ДЕНЬГИ А ТО ЕЩЕ ДЕНЬГИ МОГУТ ПРОГОРЕТЬ !!!!
ЧТО КАСАЕТСЯ ОПЛАТЫ ТО ТУТ Я ПРЕДУМАЛ 2 ВАРИНТА ЧТО БЫ НЕ ПЛАТИТЬ НАЛОГОВ И НЕ ЖДАТЬ ОЧЕНЬ ДОЛГО!!!!!!
1 Вариант-Ты идешь в банк и открываешь кредитную карту либо (Visa,Maesto,Master Card-Но желательно Visa)Ложишь на эту карту деньги и отправляешь эту карту мне (а пин код сообщишь по почте!)Карту можешь отправить либо заказным письмом либо попросить любого проводника(поезда или автобуса передать мне карту!)
2 Вариант деньги можешь обвернуть ватой замотать хорошо бумагой и раз 20 обмотать скочем и тоже попросить проводника(дашь ему 50$) передать посылку и скажешь что бы поакуратней что там хрусальная ваза или бутылка вина! но про то что там лежат деньги не говари а то он патом пропадет с деньгами и ищи его потом!!!!)
Эти варианты конечно сложные зато не придется долго ждать и налоги тоже не придется платить!
Кстати сейчас я продаю комплекты на сумму не меньше 20 000$ и не более 100 000$
Для минимальной покупки(Цена-20 000$) могу предложить комплект из 600 телефонов,120 ноутбуков,100 цифровых фото,и 100 видеокамер!
ОТВЕТЬ КАК МОЖНО СКОРЕЕ!!!!!!!

Письмо мое:
Добрый день!
Пока не получается отозвать назад свой перевод. Будем обращаться в суд. А как вы работаете с другими клиентами? Тоже через проводников? Может Вам проще открыть кореспондентский счет в каком-либо филиале любого украинского банка? Например “Приват”, или “Мрия”, или “Кредит ПромБанк”? Я точно знаю, что в Белоруссии у них есть филиалы, которые берут очень низкий комиссионный процент.
Суд должен состояться на следующей неделе.

Как же я насмеялся насчет вазы и проводников…

Письмо Вована:
Ок вы пока разбирайтесь!Но лучше конечно всего через проводника передавать!
Так как открывать счет это нужно много бумаг и много времени и еще потом налоги придется платить!

Письмо Вована:
ПРИВЕТ!!!!!
Вам оставлять товар или продовать?
Если нужно могу оставить вам товар только напишите когда вы его купите!

Письмо мое:
Добрый день!
К сожалению, суд по нашему делу отложен.
Мне очень неудобно перед Вами, поэтому не нужно держать товар только ради меня. Продавайте его другим, суд будет через 10 дней; возможно, мы заберем наши деньги, и тогда сделаем новый заказ.

Письмо Вована:
Ок товара у нас много и каждую неделю постовляется новый поэтому товар мы вам оставим!просто напишите в каком колличестве !

Как говорится, to be continue…
Кстати, что бы Вы ему еще написали? 😉

—————————————————————————

Вот такой вот получился у нас эпистолярный детектив. Кстати, неоконченный. Желающие продолжить его могут присылать нам варианты развития темы. Как видим, автор не против. Вообще это интересная идея: устроить онлайн-переписку на страницах нашего издания с каким-нибудь мошенником. И в реальном времени следить за ходом событий, где каждый читатель “УК” сможет влиять на их течение. Поэтому ждем ваших предложений по сценарию “игры”.

В заключение хочу порекомендовать вам соблюдать вышеизложенные правила безопасности на аукционных торгах. И тогда удача обязательно вам улыбнется:-)

Алексей Федоров, специально для “УК”