Ущерб по трем уголовным делам составил почти 3 млн. гривен и четверть миллиона долларов

И это – только по трем уголовным делам, что были возбужденным по материалам, собраным оперативниками Луганского областного Управления Государственной службы борьбы с экономической преступностью.

В условиях хозяйственной жизни страны большая роль отводится банковским учреждениям. Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса в форме кредитования – это стратегическая линия экономической политики нашего государства. От эффективности взаимодействия коммерческих банков с субъектами предпринимательской деятельности зависит во многом решение острых социальных проблем, среди которых ключевыми являются создание новых рабочих мест и насыщению внутреннего потребительского рынка товарами отечественного производства.

Однако время от времени как отдельные физические лица, так и руководители субъектов хозяйственной деятельности, пытаются обогатиться за счет банковских учреждений, получая кредиты и не собираясь их возвращать.

Очевидным на сегодняшний день является тот факт, что работники службы безопасности банков, которые по своим должностным инструкциям обязаны тщательно проверять будущих клиентов, претендующих на получение кредитов, недорабатывают в этом направлении. Некачественно проводят проверку достоверности документов оценочной стоимости залогового имущества, не осуществляют выезда на те объекты, которые заемщики отражают в документах, и т.д. Все это приводит к печальным результатам, и в результате дирекция банков, которая понесла убытки от мошеннических действий заемщиков, вынуждена обращаться за помощью в органы внутренних дел.

Так, например, в УГСБЭП УМВД Украины в Луганской области поступила информация о том, что с некоторых пор у дирекции Луганского филиала одного из известных отечественных акционерных банков появилась «головная боль». По имеющимся данным, руководители частного транспортного предприятия не хотят выполнять договорные обязательства, взятые еще несколько лет назад. При изучении всех обстоятельств данного факта оперативники установили, что, оказывается, в 2008 году должностные лица упомянутой фирмы подделали документы с целью получения кредита в сумме 2,5 миллиона гривен. Как выяснилось, ни справка о финансовом состоянии данного общества с ограниченной ответственностью, ни экспертное заключение о результатах его хозяйственной деятельности не имеют ничего общего с реальным положением вещей. Стражи экономики установили, что именно на основании сфабрикованных документов и был незаконно оформлен кредитный договор на такую ​​большую сумму. Все материалы проверок, осуществленных на транспортной фирме, где балом правят коммерсанты-мошенники, были переданы в ЛГУ УМВД Украины в Луганской области. На сегодняшний день по данному факту возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 364 (Злоупотребление властью или служебным положением) Уголовного кодекса Украины. Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от трех до шести лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.

Нередко жуликоватые коммерсанты для обмана того или иного банковского учреждения используют в качестве сообщников различные частные фирмы, специализирующиеся на оказании экспертных услуг. Как выясняется, за «отдельную плату» руководители таких структур готовы рискнуть лицензией и пойти на нарушение закона. На днях сотрудники УГСБЭП УМВД Украины в Луганской области вывели на чистую воду директора одного из обществ с ограниченной ответственностью, который мошенническим путем получил в одном из региональных банков кредит на сумму полмиллиона гривен. При проверке документов, на основе которых был заключен данный договор, оказалось, что в отчете о стоимости залогового имущества фирмы – промышленной базы, расположенной в одном из городов области – не все в порядке с цифрами. В документе черным по белому было написано, что эта недвижимость стоит 900 тысяч гривен. Под соответствующим заключением стояла подпись директора одной из известных частных экспертных фирм Луганщины. По инициативе стражей экономики в этот город на упомянутую базу выехали представители независимого агентства. Его специалисты после нескольких часов оценочной работы заключили, что залоговое имущество, под которое был оформлен кредит, максимум тянет на 100 000 гривен. По факту причинения мошенниками банковскому учреждению материального ущерба в сумме 400 тысяч гривен следственным отделом ЛГУ УМВД Украины в Луганской области возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 222 (Мошенничество с финансовыми ресурсами) Уголовного кодекса Украины. Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от двух до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет.

На аналогичном преступлении «погорела» женщина-директор одной из фирм, специализирующаяся на предоставлении автосервисных услуг частным лицам. Эта бизнес-леди написала заявление в один из банков региона на оформление для нее валютного кредита на 250 тысяч долларов США. После получения этой суммы предприимчивая дама стала водить за нос банковских клерков, чьи попытки связаться с ней и попросить выполнить взятые договорные обязательства, оказались напрасными. После обращения в милицию представителей службы безопасности банка сотрудники милиции провели проверку финансового состояния сервисной фирмы-должника и установили, что у ее владелицы не было законных оснований для получения такого значительного валютного кредита: все справки, предоставленные в банк, оказались «липовыми». За нанесение банковскому учреждению ущерба в размере четверти миллиона долларов США в отношении бизнес-леди следственным отделом ЛГУ УМВД Украины в Луганской области возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.222 Уголовного кодекса Украины.

ОСО УМВД Украины в Луганской области