Известные проблемы при переводах денег на счет в Израиле из-за границы

Перевести деньги в Израиль не так просто, как может показаться. Множество проверок и ограничений приводят к тому, что с переводом наследства, продажей квартиры и даже личных денег с зарубежного банка возникают серьезные проблемы.

Во многих случаях адвокатский офис в Израиле поможет решить их в досудебном порядке или через суд. Эксперты из адвокатского офиса Алекса Паткина рассказывают какие проблемы могут возникнуть при переводе денежных средств в Израиль и как их можно избежать.

Почему могут возникнуть проблемы с переводом денег в Израиль?

После того как Израиль присоединился к международной группе FATF, были введены многочисленные проверки и ограничения, направленные на борьбу с отмыванием денег. Все денежные переводы должны иметь документальное обоснование и легальный источник. Также получатель должен оплатить налог. Банк может заблокировать даже маленькую сумму, чтобы проверить законность этих средств.

Это происходит так как даже небольшая сомнительная транзакция может привести к лишению банка лицензии или большим санкциям.

Самостоятельно доказать что-либо банку практически невозможно, поэтому в случае блокирования вашего перевода, следует сразу обратиться за помощью к адвокату.

Почему не получиться самостоятельно разблокировать денежный перевод?

Банковская процедура проверки легальности денег и перевода называется комплаенс. Суть в том, что эта процедура не регламентирована, то есть банк устанавливает ее сам. Соответственно, он может отказать по любой причине. Чаще всего это происходит из-за:

• неубедительного комплаенс-досье;
• если между банками нет прямых каналов связи;
• международных санкций.

Последние пункты особенно часто применяются в последние годы по отношению к переводам из РФ. Если перевод проходит из европейского банка блокировка может быть осуществлена из-за комплаенс-досье.

Перевод денег на счет в Израиле из-за рубежа можно разблокировать в досудебном порядке или в суде, но только с помощью юриста.

Сколько денег можно переводить без указания источника?

В Израиле вы не сможете осуществлять транзакции на суммы более 3000€, а в течение года на счет в банке можно положить не более 10000€.

Также весьма неохотно местные банки участвуют в транзакциях с криптовалютой.

Как адвокат поможет с переводом денег?

Каждый конкретный случай решается отдельно. Основные приемы адвокатов направлены на:

• составление хорошего комплаенс-досье;
• решение вопроса через суд;
• получение ордера на исполнение завещания (если речь идет о принятии наследства) и т.д.