Дефолт мировой экономики: финансовые аферисты обокрали весь мир на 10-25 лет вперёд

Добро пожаловать в постиндустриальное рабство 21-го века! Спусковым крючком мирового кризиса стали производные финансовые инструменты — суррогатные деньги, которые глубоко проникли во все поры финансовой системы.

Если просуммировать нижеприведённые источники (Федерація роботодавців України), то можно констатировать следующее.

 

Объём реальных продуктов и услуг, производимых во всём мире за год, составляет около 60 трлн долларов. Лет 20+ назад мировая финансовая элита придумала хитрый механизм создания денег из воздуха — деривативы, которые не имеют реальной стоимости, но могут продаваться и покупаться.

 

Таким образом, даже без выпуска ничем не обеспеченных американских денег (печатания зелёной бумаги ФРС США) у банкиров появилась возможность «рисовать деривативы» — эквивалент зелёной бумаги — но теперь это уже белая бумага формата A3 с печатью банка, их выпустившего.

К 1997 году таких липовых денег было нарисовано и продано на 60 трлн долларов.

А к 2008 году — уже на 600 … 1500 триллионов, и рост этой суммы составляет 25% в год.

Таким образом, к 2008 году банкиры и биржевики присвоили себе (т.е. украли обманным путём) денежный эквивалент реальной продукции, который весь мир сможет произвести за будущие 10 или даже за 25 лет!

И если не аннулировать все деривативы, то мы с вами будем, как минимум, 10 лет работать на этих жуликов бесплатно, т.к. они эти деньги повесят на нас — как наши долги — им.

А попытки стабилизировать кризис печатанием зелёной бумаги — это уход от решения проблемы, надежда на то, что за 10-20 лет люди привыкнут жить бедно, а жулики сохранят бОльшую часть своих воздушных денег путём скупки на них реального сектора экономики, путём кредитования «на очень выгодных условиях» наивных граждан, которые, таким образом, продадут и свою собственную старость, и будущее своих детей и внуков.

Добро пожаловать в постиндустриальное рабство 21-го века!

Спусковым крючком мирового кризиса стали производные финансовые инструменты — суррогатные деньги, которые глубоко проникли во все поры финансовой системы.

Финансовая система США теперь стала огромным притоном для азартных игр. В результате это появился ужасающий деривативный пузырь, который грозит уничтожить всю нашу экономику. Никто в точности не знает, насколько в действительности он огромен, но по самым скромным оценкам его размер порядка 600 триллионов долларов, а по самым смелым — его размер порядка 1,5 квадриллионов долларов.

Я всегда считал, что рост объемов деривативных контрактов с около $60 трлн в 1997 году до пика 2008 года размером $800 трлн был фундаментом для вышедшего из-под контроля кредитного бума по всему миру.

Наиболее опасный финансовый спекулятивный пузырь представляют собой так называемые деривативы (производные финансовые инструменты). Согласно оценкам, расположенного в Базеле Банка Международных расчетов БМР, номинальная стоимость деривативов ОТС (сделки, заключаемые вне официальных рынков и не учитываемые в официальных балансах банков и других финансовых институтов) составляет 600 триллионов долларов США, с индексом среднегодового роста приблизительно 25%.

Достаточно сравнить этот спекулятивный пузырь, не существовавший еще 20 лет назад, с мировым ВВП, который на сегодняшний день составляет 55 триллионов долларов США в текущих ценах.

Среди важных предпосылок кризиса авторы доклада называют возникновение так называемой теневой банковской системы.

Речь идет об инвестбанках, хедж-фондах и фондах денежного рынка, более либеральное (по сравнению с традиционными коммерческими банками) регулирование и надзор в отношении которых позволяли им осуществлять финансовое посредничество с меньшими издержками. В результате финансовые операции стали все активнее перетекать в «параллельную» (теневую) банковскую систему. Если еще в 1980-е годы на традиционную банковскую систему приходилось около 70% активов всего финсектора, то к 2000-м годам их доля сократилась и составляла уже менее 50%.

Опасное плечо

Более либеральное регулирование приводило к масштабному использованию небанковскими финансовыми институтами производных схем, что позволяло работать с минимальным собственным капиталом и, как следствие, вело к росту опоры на заемные средства и повышению левериджа.

Эта проблема начала привлекать внимание давно. Еще в 1998 году Бруксли Борн, тогдашний председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), указывала на возникшие тогда риски в связи с компанией LTCM. По ее оценкам, LTCM смогла привлечь финансирование в размере 125 млрд долларов, что превышало капитал компании в сто раз.

Затем полученные средства были использованы для открытия позиций по деривативным инструментам на номинальную сумму 1,25 трлн долларов, что превышало размер капитала в тысячу раз. Для рынка в целом с учетом забалансовых операций показатели левериджа достигали в некоторых случаях уровня 50–70 раз. Как справедливо указывал президент Bank of America, было непонятно, «почему рынки и регуляторы могли терпеть леверидж, достигавший 40-1 или даже 60-1 в крупнейших инвестиционных банках».

Автор: Vadim Madgazin ([info]vadimrm)

Читайте также: