Как миллиардеры пострадали от кризиса
Исследование Merrill Lynch показывает как кризис превратил миллиардеров в миллионеров.
Загляните в список Forbes самых богатых людей в мире годичной давности. Его возглавлял владелец компании Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, словно символизируя, что путь к миллиардам лежит через финансовые рынки. Но с тех пор кризис изрядно потрепал Баффета. Знаменитый инвестор, предпочитающий вкладывать средства в убыточные активы в момент кризиса и зарабатывать на последующем росте их цены, прокололся на покупке ценных бумаг двух ирландских банков за $244 млн, которые затем обесценились почти десятикратно. В итоге Berkshire Hathaway показала худший за свою 44-летнюю историю результат по результатам 2008 года, а Баффет остался без $25 млрд и почетного пьедестала лидера в рейтинге Forbes.
Впрочем, Баффет – не единственный пострадавший от кризиса. За последние два года многие миллиардеры превратились в миллионеров, а миллионеры опустились до уровня среднего класса. По данным ежегодного исследования "Мировое благосостояние 2009", которое публикует Merrill Lynch Wealth Management совместно с консалтинговой компанией Capgemini, за прошлый год число лиц с крупным чистым капиталом (то есть людей, располагающих капиталом $1 млн. и более без учета стоимости потребтоваров и недвижимости постоянного проживания) сократилось на 14,9% – на 1,5 млн человек.
Потерянные нули
Из кошельков богачей всего мира за последний год уплыло порядка $7,9 трлн. Хуже всего пришлось тем, кто обладал сверхкрупным капиталом: почти четверть из них "переквалифицировались" из миллиардеров в миллионеры. Так, на родине глобального кризиса – в США – "обеднело" наибольшее количество богачей: 559 тыс. из них были вынуждены пополнить ряды среднего класса. Плохо переживают кризис и "денежные мешки" Японии, Китая, большинства европейских стран, а также Бразилии, Аргентины и Австралии. Хотя, в инвесткомпании Merrill Lynch надеются, что крупнейшие состояния мира в недалеком будущем снова начнут увеличиваться. Ожидается, что их совокупный объем вырастет к 2013 году на $15,3 трлн, то есть в полтора раза по сравнению с нынешним уровнем.
Тем не менее главное, что изменил кризис в богатейших людях планеты, – это, наверное, сам их подход к деньгам, перестроив экс-VIP в режим экономии и сбережения средств. Эти качества определяют сегодня как их инвестиционную стратегию, так и образ жизни.
В том, что касается инвестирования, обладатели шести и более нулей предпочитают "перестраховываться", вкладывая больше средств в денежные активы и бумаги с фиксированной доходностью. По общим подсчетам, подобные активы составляют половину инвестиционного портфеля лиц с крупным чистым капиталом. Несмотря на спад цен на недвижимость в большинстве стран, она не просто остается важным капиталовложением для инвесторов-миллионеров: спрос на подобные инвестиции даже растет. За прошлый год доля недвижимости в совокупном инвестиционном портфеле мировых богачей повысилась на 4% и достигла 18%. Причем почти половина инвестиций в недвижимость была направлена именно в жилье. Правда, это говорит лишь о запоздалой реакции инвесторов на обесценивание недвижимости – уже сейчас это инвестиционное направление теряет популярность. А по прогнозам аналитиков, в 2010 году вложения в нее уменьшатся до 15% портфеля.
Не остаются без внимания богачей и "эмоциональные" инвестиции, в особенности в предметы эксклюзивного коллекционирования – автомобили, лодки, яхты и т. д. Кроме того, в 2008 году в общей структуре "эмоциональных" инвестиций увеличилась доля капиталовложений в предметы искусства (с 20 до 25%) и драгоценности (с 18 до 22%).
Между тем богатейшие люди планеты стали экономить на инвестициях в привычный образ жизни. Они снизили расходы на экстремальный туризм и эксклюзивные потребительские товары и услуги, сделав упор на инвестиции в собственное здоровье.
Что ж, Уоррену Баффету к такому скромному образу жизни не привыкать. Инвестор известен своим аскетизмом – он водит старенькую "Хонду", купленную уже подержанной десять лет назад, питается в фаст-фудах и покупает обувь и костюмы на распродажах. Но и у него есть маленькая слабость, и как раз в ней Баффету, по-видимому, все же приходится себе отказывать – в самолетах. Как-никак кризис на дворе, а список Forbes вместо него возглавляет уже Билл Гейтс.
