Российские банки начали нелегальную деятельность на оккупированной территории Донбасса

Жители самопровозглашенной Донецкой народной республики (ДНР) начали принимать и отправлять платежи. Поскольку финансовых институтов в «республике» нет, власти Донецка организовали целую схему по отправке денег с участием системы денежных переводов «Анелик» и российских банков, в частности Промсвязьбанка и Транскапиталбанка.

В ноябре 2014 года Украина отключила Донецкую и Луганскую области от финансовой системы страны. На территории самопровозглашенных «республик» были закрыты отделения всех украинских банков, российские банки оттуда ушли, были отключены банкоматы и платежные терминалы в магазинах. Чтобы получить наличность, жители выезжали в Украину или в Россию. Таким образом, эти захваченные боевиками и российскими наемниками территории до последнего времени были единственной территорией Европы, не покрытой никаким банковским обслуживанием.

Как пишет  РБК, с 31 марта отделения Центрального республиканского банка в Донецке начали предлагать услугу по получению и отправке денежных переводов в Россию. «Пока система работает в тестовом режиме. В скором времени можно будет получать денежные переводы из стран СНГ», — пояснила РБК «замминистра» финансов «ДНР» Оксана Таран.

Получение жителями ДНР денег организовано по специальной схеме, в которой задействованы российские компании. Денежный перевод осуществляется через систему «Анелик», которая принадлежит российскому банку «Анелик.РУ», отмечает издание.

Максимальная сумма — 15 тыс. руб., комиссия — 2% от суммы.

В качестве места получения платежа отправитель должен указывать не Донецк, а офис компании ООО «Банкоматика» в Ростове-на-Дону, отмечается в инструкции по отправке из России, которая была размещена на сайте «Министерства финансов ДНР» (потом публикация была снята; у РБК есть копия объявления). Через час после отправки денег из России наличные деньги можно получить в одном из отделений Центрального республиканского банка (ЦРБ) ДНР, подтвердили РБК два жителя Донецка, которые воспользовались этой услугой.

Компания «Банкоматика», получив поручение на перевод, сообщает о нем в «ЦРБ ДНР» и просит выдать определенную сумму конкретному человеку, рассказывал источник РБК в правительстве «ДНР». «Наличные деньги для переводов не возят каждый день через границу. Каждая из сторон выдает деньги из своей кассы, а по итогам месяца будут производиться взаимозачеты», — пояснил он.

На сайте «Минфина ДНР» был размещен список пунктов отправки переводов в Москве и 56 регионах. Некоторые адреса пунктов в Москве (всего их 35) совпадают с адресами отделений Промсвязьбанка и Транскапиталбанка, в которых расположены точки «Анелика». В Подмосковье большинство пунктов отправки — офисы Промсвязьбанка, чуть меньше отделений Транскапиталбанка, в Троицке отправить переводы можно из отделений Челябинвестбанка.

У «Анелик» гораздо больше банков-партнеров, среди них «Уралсиб», СДМ-Банк, Военно-промышленный банк, однако из их офисов деньги в «ДНР» отправить нельзя.

Представители компаний «Банкоматика» и «Анелик» описанную схему не подтвердили. «Платежная система «Анелик» не работает в ДНР, — ответил представитель банка «Анелик РУ». — «Банкоматика» является стандартным участником платежной системы «Анелик», который выплачивает переводы физическим лицам и принимает переводы от физических лиц в своем пункте в Ростове-на-Дону».

Руководитель блока «Розничный бизнес» Промсвязьбанка Леонид Качалов на запрос РБК ответил лишь, что банк переводит деньги по правилам системы денежных переводов во все их пункты. Представитель Транскапиталбанка сказал, что банку о такой схеме ничего не известно. «В настоящее время переводы «Банкоматики» заблокированы, банк намерен получить разъяснения от «Анелик», — добавил он.

Запрос в Челябинвестбанк остался без ответа.

Формально банк-отправитель не имеет к компании, выдающей переводы, прямого отношения, так как у него нет прямого договора с «Банкоматикой», — поясняет советник президента некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» Наталья Карачевцева. По ее словам, все риски взаиморасчетов несет банк «Анелик» как оператор и расчетный центр одноименной платежной системы.

Однако для банков участие в такой схеме может быть рискованно. «Пока ситуация в регионе нестабильна для того, чтобы банки массово участвовали в работе этого коридора, с учетом возможных рисков, включая репутационные, санкционные и другие последствия», — говорит Карачевцева.

Партнер ParagonAdviceGroup Александр Захаров отмечает, что сейчас отправка рублей в «ДНР» может расцениваться Западом как косвенная поддержка Россией этих территорий.